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金管會找銀行溝通 達三共識

2019-01-02 23:38經濟日報 記者邱金蘭/台北報導

化解洗錢防制擾民爭議,金管會昨(2)日找來銀行法遵長,針對近來銀行啟動的帳戶清理行動執行問題,做面對面溝通,達成三點共識,包括採「分級分批」執行並給客戶合理時間準備資料、暫停交易措施須符合比例原則,以及久未往來或帳戶餘額在一定金額以下,應提供這些客戶簡便結清帳戶的資訊。

金管會銀行局昨天找來台銀、兆豐、合庫、中信、玉山、富邦、華銀及農業金庫等八家銀行,行政院洗防辦、檢查局也與會,會議由銀行局長邱淑貞主持,與會業者發言踴躍,認為這場溝通會議具正面意義,讓業者了解主管機關想法。

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金管會表示,會中討論客戶資料更新相關事宜,並達成三點結論,包括第一、金融機構請客戶更新資料,應依客戶風險分級,分批執行,給予合理充分時間準備資料,提供電話、傳真、網路、郵寄或臨櫃等多元管道,方便客戶辦理。

第二、對於客戶無法如期提供更新資料者,金融機構相關管控措施(變更交易)應符合比例原則,例如維持低風險交易,以使客戶帳戶合理正常運作。

邱淑貞說,例如客戶遲未配合更新時,銀行可能會變更交易方式,但採取這項措施時要符合比例原則,像客戶事先約定的水電費扣款等,因風險相對低,就可持續等。

至於ATM暫停交易,因ATM已有交易限額控管,銀行也會彈性處理,例如客戶有需要時,跟銀行溝通、填資料就可放行等。

第三、對於久未往來或帳戶餘額在一定金額以下的客戶,應提供簡便結清帳戶的資訊,供客戶選擇運用。

至於一定額金額以下是多少?邱淑貞說,由銀行自訂。

金管會 ATM 華銀
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