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業界創舉 新壽幫員工存退休金

2018-11-13 23:30經濟日報 記者陳怡慈╱台北報導

新光人壽副總經理吳欣盈(右)、貝萊德投信董事長李豪(Leo Seewald,左)...
新光人壽副總經理吳欣盈(右)、貝萊德投信董事長李豪(Leo Seewald,左)合影。 記者陳怡慈/攝影
為了幫員工存退休金,新光人壽副總經理吳欣盈說服父親、新光金控董事長吳東進,幫新壽近1萬名員工每人每月補助保費300元,創業界先例。她昨(13)日表示,台灣退休規劃落後英國18年,希望藉此培養國人退休意識,改變台灣文化。

新壽與貝萊德投信合推樂活贏家變額年金,獨家連結目前美國最熱賣的「貝萊德享退休系列 2030/2040/2050 目標日期組合傘型基金」,月繳3,300元以上,公司每月給300元到員工的薪資帳戶,最長補助十年。

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吳欣盈說,初期希望新壽能有三成員工投保,未來可能擴及銀行、瓦斯、保全、醫院等關係企業。她並表示,吳東進相當支持這項計畫,「他(指吳東進)每年尾牙都被叫上去額外抽獎,被員工吃一下豆腐,或把福利給員工,還OK」。

吳欣盈說,2000年,她在倫敦做股票研究時,客戶包括:英國鐵路局、梵蒂岡、英國女王的管家與員工,每一季都要跟投資經理人拜訪這些退休金客戶。以鐵路局為例,員工可能不懂投資,於是透過獨立董事來管理,整個退休金的投資機制包含員工、產業、受託投資者的聲音,相當完善,台灣卻是迄今尚未見過。

為了鼓勵國人,用平常心對待老化、退休準備要提前做,吳欣盈說,新光人壽率國內企業之先,推出補助員工買退休型態保單的方案,目的在拋磚引玉,希望有更多企業加入。

她說,企業可透過三步驟來推廣。首先,業者可請人資部門試算,需要花費多少成本;其次,與投信公司合作,對員工進行教育訓練;第三,定期追蹤數字,每半年或一年檢視投資績效。

「每個人的收入,平均存多少錢才足夠養老?」吳欣盈說,答案是20%,但OECD國家目前最高的還不到15%,目標日期基金保單已是先進國家行之有年產品,把它視為資產配置一環,早點開始投資,才有機會創造理想報酬。

吳欣盈 新壽 吳東進
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