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華南金理財講座/蕭碧燕:做好三基本功

2018-10-12 00:41經濟日報 記者葉憶如/台北報導

蕭碧燕
蕭碧燕

基金教母蕭碧燕昨(11)日在華南金理財講座以「退休族的輕鬆理財」為題演說。她說,年金改革讓很多退休軍公教急著補上18%利息落差,但是退休族追求暴利很危險,金融商品是無形的,不像買菜、買名牌包,投資金融商品,要先「了解它、接受它、再來投資它」,投資最大問題在每個人都追求最大的報酬率,其實成功比報酬率要重要。

蕭碧燕表示,快速增值不是退休族目前該有的終極目標,因為高報酬高風險,應該學富人「以大博小」,先把本變大;她建議,退休族先思考如何打造自己的月退俸,再尋求類似的產品,例如定存、以房養老、保險年金、年年配息的高股息股票、月月配息的基金。

買基金先做好三項基本功課,先清楚投資國家地區、再了解標的及幣別。選月月配息的債券型基金,則謹守以配息為目的,不在乎淨值的波動及長期投資,再以「配息滿意、波動接受」當挑選的標準,並善加利用每月配的息,分攤房貸、分攤保險費。

高股息 以房養老 軍公教
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