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開立存款戶 三種人免談

2018-08-13 00:14經濟日報 記者陳美君╱台北報導

不少民眾發現,近年來到銀行開設存款帳戶愈來愈困難,不僅會先被銀行櫃員「盤查」一番,在提出相關證件、回答行員問題後,竟然還是慘遭銀行「打槍」、無法順利開戶。銀行主管說,洗錢防制法上路後,若為以下這三種人,包括開戶頻繁、缺乏地緣關係或被銀行視為「沒有必要」者,都會被銀行拒於門外。

經濟日報提供
經濟日報提供
今年11月,台灣即將接受亞太防制洗錢組織(APG)實地評鑑,目前尚不知哪些金融機構會被抽查,金融業草木皆兵,以致「得罪」客戶,銀行主管說,內部最近接獲不少客訴,指稱銀行櫃員以各種理由「刁難」、不讓他門開戶,甚至被盤查的感覺。事實上,洗錢防制法上路後,銀行為防止有人利用人頭帳戶進行違法行為,承辦人員有義務要確認客戶開戶的動機與合理性,所以民眾感覺被「盤查」,其實就是法規設計的初衷。

據了解,銀行對民眾開新帳戶,通常會先確認客戶是否有地緣關係、開戶動機與必要性。舉例而言,有民眾因辦理A銀行的信用卡,想要順便開設帳戶用以轉帳扣款卡費,但最後卻遭銀行以「沒有必要為由」,拒絕民眾開戶。

另外,有民眾因換了新工作,到公司附近的銀行辦理薪轉戶,即便已出示在職證明,但仍遭銀行以距離居住地太遠為由拒絕,銀行員還建議,可以到住家附近的分行辦理開戶。

甚至還有民眾發現,自己到銀行開戶時,櫃員竟然在網路上「肉搜」姓名,確認自己是否有犯罪紀錄。

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