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壽險業投資類債股 鬆綁

2018-08-06 00:08經濟日報 記者沈婉玉、孫中英/台北報導

金管會主委顧立雄 (本報系資料庫)
金管會主委顧立雄 (本報系資料庫)
保險業投資「類債股」,計算RBC(資本適足率)的風險係數有望鬆綁,壽險業者認為有利保險資金留在台灣,錢進台股。

金管會主委顧立雄接受聯合報專訪時透露,壽險業的確爭取投資波動度低、殖利率高的「類債股」時,可適用較低的風險係數。

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他強調,調降該係數,會尊重專業,沒有特別反對意見;而保險業投資「類債股」計算RBC風險係數能大幅鬆綁,被壽險業視為一大利多。

壽險公司財務主管指出,若金管會同意放寬類債股係數,對市場應是「功德一件」,且至少有三大好處;首先、代表壽險業投資台股的「一定部位」,約二到三成,在計算RBC時「不會再吃掉這麼多的資本」。

其次、壽險業投資部位也可「更散」,即可以投入更多「類債股」,取代債券獨大地位。最後,就是資金「錢進」台股,投資資金會留在台灣。

所謂「類債股」,即類債券股票,泛指股價波動度低但殖利率高的股票,例如電信股及金融股,還有近年各大金控紛紛發行的特別股,也屬於類債股。

顧立雄表示,針對保險業投資「類債股」,適用與一般股票不同的風險係數,目前正請保發中心研議。

他表示,「類債股」因波動度低,壽險業爭取風險係數能調降一些,「對此,我沒有特別的反對意見」,但要尊重專業,先請保發中心評估後才定案。

目前壽險業投資台股的RBC風險係數高,每投資股票100元,在計算RBC時,須準備24元以上資本,但若投資「債券」,每投資100元、計算RBC僅須準備不到1元資本。

顧立雄也說,目前壽險業投資台股比重,占可運用資金的6%以上,相對其他國家是「比較高」,像美國保險業投資股市比重就沒這麼高,這部分金管會也密切關注。

根據保發中心的統計,截至今年5月底為止,國內壽險業投資台股總金額共達到1兆5839.73億元、占可運用資金約達6.9%。而目前保險業投資台股的法定上限,為可運用資金的三成。

近年因為台股殖利率步步高升,許多壽險業投資主力都轉為「類債股」,像新光人壽今年就曾在法說會中透露,去年已加碼600億類債股部位、今年還規劃再投入200億元。估計中大型壽險公司投資「類債股」比率,應已占各公司台股部位二、三成,有些公司可能更高。

壽險業 台股 債券 金管會 顧立雄
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