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沈榮津:離岸風電躉購費率可幫全民省4,000億元 13:05

五金融業補漲行情可期

2018-07-30 00:10經濟日報 記者葉憶如/台北報導

金管會有意推動金金併,上周完成四大審查原則公聽會,並挑出六大金控符合「買家條件」,因為非合意(敵意)併購需在公開市場上買進,市價與資產變得同樣重要,市場人士認為,中小金控銀行「待價而沽」。

市場上已經在做功課,被低估的潛力「賣家」有哪些?從本益比與股價淨值比綜合考量,有五家被市場認為,將來最有機會在具想像空間與抵抗保衛股權下,展開落後補漲行情。

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金融業的併購講價,一般都看股價淨值比(PB值),股價淨值比是企業的市值除資產負債表上的資產淨值,也就是帳面淨值,一般想要快速擴張資本的買家,會比較在意淨值與股價的比重,考量是否划算。

金融業主管認為,一般ROE(股東權益報酬率)有15%的金控,股價淨值比應有1.5倍價值,而國內扣除證券股後的金融機構平均PB值為0.925倍,不到1倍。

本益比則是衡量股票市場價格和獲利的指標,代表投資人對銀行的獲利成長預期,亦是併購一大參考。

若一檔股票現在本益比低於長期平均,可能被視為具投資價值。目前扣除證券股國內金融股的平均本益比為12.07倍,並不算高,英美銀行在併購時本益比考量溢價從40~80%都有,但國內併購溢價偏低,普遍在15~25%,李長榮化工剛宣布與私募基金KKR股權併購,每股溢價為17.28%。

據公開資訊觀測站資料統計,國內目前本益比與股價淨值比綜合評分偏低的金融股,扣除買家金控、公股與單純保險股,有新光金、京城銀、台中銀、聯邦銀、遠東銀這五家,都低於市場合計平均數,在法令鬆綁下被突襲的機會最高。

例如新光金本益比4倍、股價淨值比僅0.77倍,分數最低;京城銀的本益比也才6.48倍,股價淨值比為0.97倍,排第二低,但市場人士表示,遠東、聯邦、新光背後都有大集團支撐,被併購意願不高,京城銀與台中銀相對較有機會。

金管會
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