親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的新聞 udn family

企業生日快樂/第一金投信 四箭齊發衝營運

2018-07-30 00:48經濟日報 記者 葉子菁

第一金投信董事長薛淑梅(左)第一金投信總經理陳如中(右) 記者林俊良/攝影
第一金投信董事長薛淑梅(左)第一金投信總經理陳如中(右) 記者林俊良/攝影

第一金投信成立至今逾30年,是台灣元老級的投信業者。歷年來共獲頒24項傑出基金績效獎項。第一金投信牌子老,近幾年仍追求不斷成長、創新與突破,在服務、產品、績效管理上,發展出獨具的特色,打造出不同於其他投信的競爭力。

經濟日報提供
經濟日報提供
第一金投信成立於1986年1月15日,前身為建弘投信,是國內第三家成立的投信業者。2003年7月31日加入第一金融集團,成為第一金控旗下子公司,2008年12月31日更名為第一金投信。在集團資源的匯集下,打造以客戶為優先的金融商品與服務。

推薦

身為元老級投信業者,第一金投信走過國內投信業早期的蓬勃興盛時期,以及現在的成熟穩定階段。歷年來共獲頒24項傑出基金績效獎項,但成立至今有高潮風光的時刻,也會有低潮沉潛的時候。

經濟日報提供
經濟日報提供
第一金投信董事長薛淑梅說,有高潮就有低潮,重要的是如何面對、處理。人生如此,企業經營也是如此;風光的時候不能驕傲,而且更要看清楚盲點;低落的時候則不氣餒,要相信「低潮就是再出發的最好機會」,所以要用大破大立的態度,自我檢討、改善,才能創造新成就。

2013年時,第一金投信曾傳出炒股弊案,雖然不是國內投信第一件或唯一的醜聞,但是身為官股行庫旗下的子公司,必須以身作則。事件爆發後,不僅市場都拿放大鏡在看,更被主管機關處以重罰,營運頓時陷入成立以來最大的低潮。

經濟日報提供
經濟日報提供

改善經營盲點 走出低潮

當時薛淑梅秉持「受益人權益擺第一」的原則,採取最透明、公開的處理方式;第一步是向主管機關報告,並根據受益名冊,展開賠償工作,儘速完成賠償金發放;第二步是拉高公司治理、法令遵循、內部控制、內部稽核的強度;第三步是強化投資四大流程,就基金操作部分,建立股票池、增加預警機制;第四步是完成檢討報告,從事件中汲取經驗。

薛淑梅認為,只有坦蕩、負責任的態度,才能帶領公司走出低潮。近幾年在勵精圖治下,第一金投信在管理資產規模、產品風格特色、基金績效等各方面都已有很大的成長和進步。

根據投信投顧公會資料,截至5月底為止,第一金投信管理的公募基金規模已突破1,000億元大關、達1,068億元,於國內投信業者中排名第七。若與2014年的谷底相比,成長將近五成。非貨幣型基金規模更達到376億元,而且占比逐年攀升。此外,每月定期定額的扣款金額、筆數,業績成長一倍有餘。

這幾年第一金投信不斷自我成長和進步,並贏回投資人的信任,薛淑梅歸功於四大面向。

第一面向是客戶服務:當各家投信都在拚虛擬化服務之際,第一金投信加強實體、有溫度的面對面服務。去年第一金投信就如同投信業界的7-11,在全台舉辦超過400場大大小小公益說明會,包括公司行號、扶輪社、社區大學、圖書館,甚至到軍艦、鐵皮工廠等,分享投資理財、退休規劃、產業新趨勢等訊息,期望藉此建立投資大眾正確的理財觀念。

第二面向是產品設計力求創新:開發出獨具特色和競爭力的產品。第一金投信最早替國內投資人挖掘出人工智慧(AI)投資機會,如2016年5月推出全球第二檔、全台第一檔的機器人基金;12月推出全球第一檔FinTech金融科技基金。

2017年以追求傳統的創新,先後推出第一金全球大四喜收益組合基金、第一金全球水電瓦斯及基礎建設收益基金,前者聚焦四大息收資產、後者著重富人投資項目。今年5月並再推出全球第一檔AI精準醫療基金。

抬頭苦幹 提升員工能力

第三面向是強化績效管理與學習交流:第一金投信投資團隊兼容「由下而上」、「由上而下」的選股邏輯,經理人到全台、全球走透透,更與合作顧問交流,分析總經、產業,形成團隊的投資決策。績效成果反映在旗下的海內外基金中,新成立的機器人、FinTech金融科技基金成立至今年上半年為止,新台幣、美元級別報酬率都各有約30%、40%的水準;而五檔老牌的台股基金,今年來淨值也迭創新高。

第四面向是不吝成本進行人才培育:第一金投信與許多國際一流的資產管理公司合作,每年派遣種子學員受訓,目前包括新加坡、上海、波士頓、紐約等地的資產管理公司,都派員工見習,員工回到工作崗位後,除需繳交受訓報告,也需將所學的東西分享給其他同事,藉此開拓員工視野,形塑分享文化。另外,公司會購買教育課程方案,依照課程主題,讓所屬相關的部門或同事上課,再回公司進行內部分享,也會定期舉行讀書會和議題性簡報比賽。

薛淑梅說,資產管理公司要設計好的產品,以及提供給客戶最優質的服務,這些都仰賴員工的專業,因此加強人才的培養及訓練是重要的基石。公司要求員工不要埋頭苦幹,而要「抬頭苦幹」,不管是同業還是同事之間,適度的良性競爭可讓員工在專業上或能力上皆有所提升,員工能力提升,就更有助於增進公司競爭力。

第一金 人才 機器人
A- A+

相關新聞

中信LINE Pay卡回饋傳縮水2018-12-13
花旗衝財管 延攬前瑞銀大將2018-12-13
林美珠接台灣金聯董座2018-12-12
新神卡…四張出列2018-12-12
土洋爭霸 FinTech是武器2018-12-13
壽險賣保險金信託 有譜2018-12-13
今年信託市場規模衝8兆2018-12-13
台資銀盯大陸地區授信2018-12-13
貿易戰波及產業受關注2018-12-13
開發連兩年贊助國際藝術節2018-12-13

熱門文章

美元觸及一個月高點 英鎊持續下挫2018-12-12
一個追稅心態 企業家遇上稅務官各自表述2018-12-12
新台幣午盤升值6分 暫收30.834元2018-12-12
新台幣開盤 升值0.4分2018-12-12
中信LINE Pay卡回饋傳縮水2018-12-13
新神卡…四張出列2018-12-12
外資沒走 躲進債市2018-12-12
林美珠接台灣金聯董座2018-12-12
花旗衝財管 延攬前瑞銀大將2018-12-13
台資銀盯大陸地區授信2018-12-13
壽險賣保險金信託 有譜2018-12-13
外資藏身債市 意在炒匯?2018-12-12
開發連兩年贊助國際藝術節2018-12-13
貿易戰波及產業受關注2018-12-13
土洋爭霸 FinTech是武器2018-12-13
今年信託市場規模衝8兆2018-12-13
大陸推新個所稅 三招因應2018-12-13
財部:擴大書審制 將加強查核2018-12-13
網拍二手貨 有條件課稅2018-12-13
預收貨款訂金 須開發票2018-12-13

商品推薦

商品推薦

留言


Top