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經濟解析/鴻海董事長郭台銘 尋求不靠蘋果的未來 21:42

國銀搶高資產客 威脅外銀

2018-07-07 00:09經濟日報 記者楊筱筠╱台北報導

台北富邦銀行私人銀行服務中心,以優雅奢華的空間著稱。 本報系資料庫
台北富邦銀行私人銀行服務中心,以優雅奢華的空間著稱。 本報系資料庫

本土銀行磨刀霍霍,要大搶過往由外銀主宰的國內高端資產富人市場。台灣將在2019年實施有「全球肥咖條款」之稱的共同申報準則(CRS),有錢人資產全都露,外商銀行過往提供的財富管理節稅優惠不再,本土銀行正在出手大搶台灣高端資產客戶,外銀在台財富管理版圖拉警報。

頂級客戶資產動輒100萬美元以上,被外商銀行以「私人銀行」名義提供量身訂做金融服務,就算一年只能賺到3%手續費,也有接近台幣百萬元水準,是銀行垂涎的客戶。

經濟日報提供
經濟日報提供

過去外銀夾帶集團全球據點布局多、海外高資產客戶經驗豐厚,又可提供客戶企業海外資金調度服務,私人銀行這塊市場被外銀拿下比重高,本土銀行只能流口水。

現在CRS將上路,外銀透過開設海外帳戶,協助客戶「避稅」優勢淡化,國銀近期密集開啟戰線,透過更佳優惠,鋪天蓋地人脈網路接近這群頂級客。

本土銀行指出,近幾年亞洲盃助力、海外據點增加,來往的跨國台資企業家數變多,中小企業老客戶資產也隨著時間墊高,多家銀行順勢開始推出新台幣1,000萬元以上私人銀行財富管理服務,反應相當不錯。

台新銀就指出,近三年千萬以上高資產客戶數量呈現兩位數成長,資產規模高達1.4兆元,為了更深入了解高資產客戶需求,7月進一步5,000萬元財富管理翡翠會員專案,客戶還可以享有價值超過5萬元的頂級健檢權益。

玉山金子公司玉山銀也已經切進更高層級的3,000萬元以上登峰會員,近期更傳出將針對富人,在台北南山廣場打造私人管理銀行,估計玉山銀高端資產財管將可望有一番新局面。

面對本土銀行來勢洶洶,外銀私下指出,外銀擁有歷史豐富的高端資產客戶承作經驗,海外據點多,可以提供財富管理客戶不同國家的稅負以及生意經驗,相信這項優勢很難被取代。

閱報秘書 》共同申報準則

共同申報準則(Common Reporting Standard, CRS)由經濟合作暨發展組織(OECD)發布,目的是為了防杜納稅義務人利用金融資訊保密特性,將所得或財產隱匿於外國金融機構規避稅負。目前已經有超過百個以上國家加入,台灣預計將在2019年實施金融機構共同審查機制,最快在2020年第一次與其他國家或地區進行資訊交換。

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