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防洗錢 銀行紛停辦西聯匯款

2018-04-14 00:13經濟日報 記者郭幸宜/台北報導

洗錢防制緊箍咒下,西聯匯款在台可能吹起熄燈號。 報系資料照
洗錢防制緊箍咒下,西聯匯款在台可能吹起熄燈號。 報系資料照

防洗錢,西聯匯款可能走入歷史,元大銀行公告6月15日起終止西聯匯款業務,日後國內只剩京城銀行還提供西聯匯款,未來西聯匯款是否在台灣絕跡,值得觀察。

西聯匯款需用英文填寫,考量英文拼法差異可能捲入洗錢疑慮,包括國泰世華、台新銀行已陸續停做西聯匯款服務,目前僅剩元大與京城銀行是「唯二」提供西聯匯款服務的銀行。

經濟日報提供
經濟日報提供

西聯匯款英文名稱是Western Union,匯款人和收款人不需要網路帳號,只要到銀行臨櫃填寫資料,匯款資料透過SSL加壓方式,收款人則透過密碼核對機制,即可在西聯匯款的全球各大據點提領現鈔。

我國銀行是在九年前引進西聯匯款服務,由於西聯匯款標榜匯款迅速而且手續費低廉,讓西聯匯款曾經風行一時,不少銀行包括國泰世華、台新、大眾、京城銀行等都有提供相關服務。

銀行主管表示,目前國際匯款主要有三大管道,包括一般匯款(Swift)、西聯匯款、Visa易匯通。其中,一般匯款與Visa易匯通,不論匯款人與受款人都需要銀行帳戶,且手續費所費不貲,匯款成本相對較高。

至於西聯匯款不用另外開立銀行帳戶,最快15分鐘內就能收到款項,匯款速度迅速、手續費也比一般匯款、Visa易匯通便宜,因此極受歡迎,尤其來台工作的外籍勞工或新移民,幾乎都是利用西聯匯款將錢匯回家鄉。

隨著洗錢防制規定日趨嚴格,銀行對於跨境匯款業務也越來越謹慎,甚至不惜砍掉高風險業務,避免捲入洗錢疑雲,例如,行之有年的兩岸中文匯款,因考量音譯拚音差異,包括台灣銀行等公股行庫已經停止受理相關業務。

閱報秘書:西聯匯款

西聯匯款(Western Union)是美國西聯公司在全球各地與其他銀行合作,提供即時網路匯款服務,匯款人只要到與西聯匯款合作的銀行,填寫資料就能在一天之內迅速將款項匯給海外的受款人,受款人只要到任何一家西聯合作銀行就能領取款項。

西聯匯款最大的特色在於,匯款迅速且手續費便宜,匯款人與收款人就算沒有銀行帳戶也能完成匯款手續,因此頗受歡迎。

金融業 洗錢 SWIFT
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