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ETF投資論壇/ETF應用 抓住新趨勢

2017-12-20 00:56經濟日報 記者張瀞文/台北報導

主題座談「ETF理財運用之機會與挑戰」由股感知識庫創辦人暨執行長廖偉盛(左起)、...
主題座談「ETF理財運用之機會與挑戰」由股感知識庫創辦人暨執行長廖偉盛(左起)、凱基銀行理財規劃部資深協理張冠雄、彰化銀行財富管理處處長陳惠玉、歐洲勢拓指數公司大中華區銷售總監林宜頡,與主持人元大投信通路事業部資深副總經理陳正華共同與談。 記者程宜華/攝影

金融圈人士昨(19)日在「ETF理財運用之機會與挑戰」主題座談上指出,ETF理財可適用於許多層面,包括Smart Beta、社會責任(ESG)投資、長期發展趨勢、類全委保單等。

元大投信通路事業部資深副總經理陳正華指出,ETF應用範圍很廣,不只組合型基金,也可以用來設計保單及私募基金,並作為人工智慧(AI)理財的元件。

歐洲勢拓指數公司大中華區銷售總監林宜頡表示,ETF有三趨勢,一是Smart Beta,如果是傳統被動投資,通常是市值加權ETF,但波動大。因此會思考有沒有高品質、高股息、低波動、股價動能等因子組成的ETF?這就是Smart Beta投資。

林宜頡說,其實早在2011年,勞退基金就已委託用Smart Beta方式進行投資,也就是大家有一部分的退休金已經在Smart Beta中了。二是ESG。很多投資人會覺得ESG的投資績效不太好,其實不然。歐洲很重視ESG,挪威等主權基金先開始投資,ESG方向多,有些是刪除高污染等族群,有些則強調綠能、兩性平權等主題。

三是大趨勢長期發展。傳統主題型ETF如能源、石油、黃金等ETF,但會有小缺點,就是景氣循環性高。像石油ETF,在2014年油價每桶100美元,現在只剩60美元,就不太適合列入長期組合。

最近看到很多基金公司推出長期趨勢主題型基金,如人口老化、機器人、自動化、基礎建設等。例如,今年有三個機器人ETF募集資金規模都超過10億美元。

彰化銀行財富管理處處長陳惠玉指出,彰銀的客戶屬性偏保守,不少是退休族,很喜歡高收益債券基金,偏愛配息為主的產品。高收益債券基金之前配息很高,現在有升息議題,受到較大的衝擊。

彰銀因應客戶需求,到處找配息產品,例如去年與元大合作,推出全台第一個用ETF做類全委且配息的產品,去年8月以來的報酬率超過8%,頗受好評,顯示ETF也可以符合配息的要求。

陳惠玉表示,銀行客戶期望理專要替客戶代操,這對理專來說是大挑戰。之前理專都是主觀推薦理財產品,但ETF投資標的明確,銀行理專較容易與客戶溝通,也較容易找尋客戶認同的標的,理專就可以投入更多時間來服務客戶,而不是只做銷售。

ETF 彰銀 機器人
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