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貿易疑慮退燒 道瓊大漲251點、標普500指數創新高 06:50

ETF投資論壇/客製化精準化決勝

2017-12-20 00:56經濟日報 記者趙于萱/台北報導

香港金融發展領先亞洲,弘量研究有限公司聯合創始人暨量化主管黃耀東表示,香港正在經歷的AI變革,不只聚焦自動化服務,更多重心是客製化、精準化能力,並結合人力資源,為未來AI軍備競賽焦點。

黃耀東指出,該公司創立有兩大宗旨,也是許多機器人理財顧問奉行的運作原則,分別是自動化和智能化。所謂自動化,以該公司為例,即把國際市場的海量數據進行蒐集與統整,針對投資人風險屬性,建立適當風險報酬比的投資組合。

自動化是每家機器人理財顧問都做的工作,黃耀東說,如何進一步爭取商機,智能化技術扮演關鍵。弘量研究除了不間斷更新市場資訊,通知客戶交易時點,也能依據特定需求,提醒投資人部位應做合理調整,並對私人銀行客戶製作客製化報表。黃耀東並不贊同AI取代人力,機器人功能在於協助財務分析師,降低投資研究時間,專注經營客戶關係。

鉅資科技總經理翁禮祺指出,金融服務一言蔽之,就是打造有溫度的體驗,機器人帶來便利,但溫度還不夠,因此需要人為仲介,回歸客戶需求才是根本。

精誠隨想行動科技總經理吳文舜表示,目前智能顧問平台強調自動化,促成人與人、機器與機器,或人與機器的競爭挑戰,投資人也具備判斷力,服務良窳不完全取決於自動化流程或績效成果,人性能提升友善度,所以需要人與機器競合,在競爭外,還要相互合作。

元大投信總經理劉宗聖指出,綜觀美國經驗,也不講求人與機器優存劣敗,而是整合雙方,促成投資人利益最大化。

機器人 元大投信 精誠
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