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國泰金推機器人理財 門檻5,000元

2017-12-20 00:28經濟日報 記者吳靜君/台北報導

國泰金資深副總孫至德(中)表示,國泰金進軍智能投資市場,將於明年3月後正式推出國...
國泰金資深副總孫至德(中)表示,國泰金進軍智能投資市場,將於明年3月後正式推出國泰智能投資服務。 國泰金╱提供

國泰金明年3月上線將推機器人理財,國泰金資深副總孫至德昨(19)日表示,結合國泰金「智能投資」,5,000元就可享有客製化投資組合服務。

投資若偏離預期,還會主動通知客戶,並輔助調整投資組合,由投資人自己回平台操作,並重新計算投資報酬率。

孫至德說,與過去透過理專理財相比,「智能投資」有五大特色,第一是客戶填寫完目標、時間、每個月可以投資的金額和風險屬性,就可以規劃出客製化的投資組合;二為24小時追蹤;三是5,000元門檻就可投資;四是投資表現若偏離預期,智能投資主動寄信通知且輔助調整;第五是結合國泰金專業國際化資源,投資視野更寬廣。

金管會今年開放金融業自動化投資顧問(俗稱機器人理財)業務,有王道銀行O-BANK、中信銀智動GO、瑞銀智慧財富管理服務、大拇哥(TAROBO) 投顧申請核准。

國泰金昨日宣布,國泰世華產品、研究團隊、國泰投信、美國康利,以及近期投資的新創團隊香港新創管理Quantifeed等,設計推出「國泰智能投資」,搭配智能演算機制,為客戶量身訂製投資組合,基金標的2,000多檔,投資人幾乎都可以買到。

孫至德說,實際上操作實驗發覺,透過「智能投資」的最大好處在於「不要動」、「有紀律」的投資,2007年就開始投資,遇2008年金融海嘯沒有動,至現在報酬率也還算不錯,而透過機器人理財除了精確演算與建議,也幫助客戶「克服」人性,避免追高殺低,達最理想的報酬。

金管會今年開放自動化投資顧問(俗稱機器人理財),各銀行紛紛加入,再加上近期金融業裁撤分行、保險業裁撤業務員,金融科技是否取代理專、保險業務員,引起注意。

銀行業者表示,人在接受服務的過程,除了便利,還需要人的服務溫度,例如無人商店不一定能經營成功 ,原因在於接受服務的過程,有許多機器暫時還做不到的事,AI所給的理財建議,也不見得能滿足投資人的投資屬性,例如某位客戶喜歡美元商品,但是機器人依據演算,建議標的中沒有相關商品,這時候理專還可以扮演補足缺憾的角色。

經濟日報提供
經濟日報提供

機器人 國泰金 金融業
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