企業生日快樂/聯博從客戶需求出發 贏得信賴

聯博投信董事長翁振國擁有超過30年金融圈歷練，不但帶領聯博連續12年獲得「亞洲資產管理雜誌」頒發「Best of the Best Awards」殊榮，自2016年以來，他也連續六年蟬聯「亞洲資產管理雜誌」年度最佳CEO獎項。以下為專訪紀要：

問：聯博在台20年，如何成為最大規模資產管理公司之一？

答：聯博不一定會大量打廣告，但非常強調與客戶保持緊密的關係，與客戶的關係是我們的重中之重。2009年金融海嘯後是我們大幅成長的分水嶺，那時從業人員與投資人對未來都充滿不確定感。這也是我們這一輩子遇到最大的金融危機，但我們選擇與客戶站在一起。

我們向客戶說明市場的確會續跌，但已經快見到黎明前的曙光，2009年第1季時更喊出這是一輩子才會遇到的少數投資機會。聯博向來的行事風格是穩健審慎，因此客戶很訝異，但我們提供的資料很有說服力，所以獲得愈來愈多客戶的信任。風暴過後，市場強勁反彈，客戶也更加深對聯博的信賴。

問：聯博如何因應新冠疫情的挑戰？

答：疫情不僅打亂全球供應鏈步調，投資市場更是震盪劇烈。面對投資人的不安與疑問，一方面，我們解釋市場衰退的主因與2008年有何不同，進而說服投資人避免因市場震盪而出場，以掌握市場投資機會。另一方面，市場不確定性高，聯博逆勢推出美國傘型基金，提醒投資人美國資產具備長期投資的潛力。

今年以來，主要央行大幅升息，投資市場再度遭遇亂流。不過，我對市場的長期發展充滿信心，因為每次的挑戰都是一種學習，學習後反能跳得更高更遠。無論市場如何變化，不變的是我們始終從客戶需求出發。

問：聯博引進股、債、多元資產等各種類型產品，在產品策略有何規劃？

答：聯博引進與發行的基金數量並不是業界最多，因為我們重視的是必須站在投資人的立場，為投資人創造長期的投資價值，而不是隨波逐流、一窩蜂發行熱門產品。

我們觀察投資人需要其他種類產品，波動低於股票但收益潛力較高，也是長期資產配置的選項，因此我們引進非投資等級債券這類型的收益投資標的。

因應投資型保單全權委託帳戶的興起，聯博2012年起開展相關業務，以多元資產投資策略為主軸，替多家壽險公司量身打造投資服務，目前聯博多元資產策略已是類全委領域的領導者之一。

前幾年目標到期債券熱門時，我們沒有跟風發行相關產品，因為當時為了提高收益率，基金偏重投資新興市場與非投資等級債券，風險相對高，也與目標到期債券訴求有衝突。反而是今年我們看到了目標到期債券的機會，在升息環境下，成熟國家與投資等級債券的殖利率攀升，這時發行目標到期債券，更符合投資人追求穩健的投資目標。

問：下一個20年的願景？

答：我一直對台灣的金融未來充滿信心，同時想要讓產業更有競爭力、更國際化。在2011年聯博收購投信之前，台灣投資人投資境內基金與境外基金的比例差不多，但十年來投信產業一路發展，現在境內基金的規模已經大幅超越境外基金。

當你知道未來是一個很大的遠景時，會願意現在多做一點去成就將來。我們的工作非常有意義與價值，因為我們是真正深入投資人的生活與人生軌跡，去成就投資人對未來的規劃和託付。

台灣進入人口老化、少子化與通膨時代，因此聯博的下個20年，我們期許能提供更多元的投資解決方案，以協助台灣投資人創造更美好的未來。