企業生日快樂/聯博 挺過海嘯 服務取勝

聯博資產管理公司成立於1967年，在1988年於紐約證交所上市，到2022年10月底，旗下管理全球各地客戶資產約6,270億美元，為美國知名資產管理公司。聯博營業據點分布全世界超過20個國家，提出各種在地、區域與全球觀點與專業知識，透過以研究為導向的平台，提供所有客戶與全球大型機構法人同等級的強大研究資源。

聯博2001年進入台灣市場以來，持續引進各種創新產品、分享與國際接軌的市場觀點，成為台灣資產管理業界的領導品牌。聯博投信董事長翁振國表示，歷經金融海嘯、歐債危機、新冠疫情與今年的大幅升息環境等挑戰，「無論市場如何變化，不變的是聯博始終從客戶需求出發，才能寫下20年來的傲人成績。」

引進債券基金 掀月配息風潮

2001年，聯博集團在台灣成立投顧子公司。翁振國銜命來台，負責投顧籌備業務，當時他在香港金融界的實務經驗已超過十年，在業務、行銷方面擁有豐富經驗，十分熟悉大中華市場。

2002年，聯博引進集團債券系列基金，創造月配息級別。在此之前，在台銷售的債券基金主要為年配或半年配息，聯博是台灣第一批成立月配息級別的基金公司，可以說是引領風潮。時至今日，月配息產品已成為在台銷售配息型基金的「基本款」，聯博扮演舉足輕重的角色。

2008年，全球金融海嘯重擊基金產業，聯博也無法置身事外。不過，聯博站在第一線與客戶攜手走過危機，優先考量投資人的情緒及利益，並沒有在空頭市場就消失不見。從2008年9月雷曼兄弟宣布破產，到隔年3月市場反彈，聯博都一直在和客戶溝通、為客戶和投資人解析最新情況、各種情境的機會與風險。

金融海嘯可說是聯博大幅成長的重要分水嶺，聯博也持續傾聽台灣投資人的需求，在2009年，引進境外基金貨幣避險級別，以降低貨幣波動風險。2011年，聯博集團收購匯達投信，持續深耕台灣。

2012年，投顧與投信事業合併，聯博邁入新里程。由於專業實力獲法人青睞，聯博同年啟動全權委託投資服務，現在已是類全委領域的領導品牌之一。

2014年，聯博多元資產收益組合基金問世，目前為台灣同型基金規模最大。2015年，聯博投信推出聯博全球非投資等級債券基金（原名聯博全球高收益債券基金），目前也是同型基金規模最大。2021年，美國傘型基金成立，其中聯博美國成長入息基金已成台灣最大境內美國股票型基金。

聯博投信2013年發行第一檔境內基金之後，募集基金數量雖然不是業界最多，但卻能符合投資人的需求，因此個別基金的規模都不小，顯示受到國人的青睞。即便經過新冠疫情的衝擊，但到2022年11月，聯博投信境內共同基金與全委業務管理規模，仍在外資投信中名列前茅，境外基金管理規模更為台灣之最。

開發數位工具 實現深耕承諾

2020年來，新冠疫情、戰爭、通貨膨脹及央行升息，在在考驗投資市場。翁振國再次帶領團隊，站在最前線回應投資人的疑問。面對疫情下無法面對面接觸的困境，聯博積極開發數位工具。

例如，除了在地開發專為銷售機構需求打造的LINE智能服務隨身助理「AB Check」之外，聯博透過演算法、語意分析、搜尋比對與結合雲端基金資料庫，協助業務同仁與理專快速獲得基金資訊解答、個人化提醒，並拿下2021年「亞洲資產管理雜誌」台灣最佳金融科技創新資產管理公司獎項。

今年聯博投信再度獲選為符合金管會「鼓勵境外基金深耕計畫」的資產管理公司之一，顯示長期深耕台灣的承諾並非紙上談兵。為了打造在地的國際級資產管理公司，除了產品發展與市場拓展擁有來自母集團的國際奧援，聯博也是少數以國際級規格建置台灣分公司的外商在台基金公司，在地培養亞洲區域發展人才的企圖可見一斑。

聯博擁有不少亞洲區域職能，像是聯博亞洲第二個境外基金註冊與股務管理中心與內部稽核部門。翁振國自豪表示，「集團對台灣的信任度，從台灣是聯博亞洲主要的營運中心之一就可以看出端倪。」

以集團的國際資源，提供深入在地服務，翁振國在提升台灣資產管理業競爭力上不遺餘力。「投資人的每一塊錢，對我們來說，都是一份託付，一份責任！」這句話不僅是翁振國的座右銘，每位聯博人也都琅琅上口。

迎接下個20年，聯博仍會秉持集團宗旨「全力成就無限可能」，持續引進或發行適合長期投資且能因應時代趨勢的投資解決方案，攜手台灣投資人朝理財目標持續邁進。