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全球企業經營管理吹起永續風，環境、社會和企業治理（ESG）熱潮也從全球推向台灣，成為基金業者熱衷的投資新顯學。復華投信總經理周輝啟指出，有鑑於勞保面臨破產危機，使退休議題成為個人及企業治理的新課題，復華投信從資產管理本業出發，投注資源提供多元解決方案，並以「傳播投資福音」的精神，協助投資人、企業替員工為退休做好準備，朝基金退休理財的第一品牌目標邁進。以下是專訪紀要：
問：如何看待勞工退休金議題，以及為何將觸角延伸至企業？
答：勞保基金是國人退休後的重要收入來源之一，不過，近年來不時傳出瀕臨破產的危機，甚至還有學者精算，即使政府每年撥補逾千億元，但若沒有相關配套措施，仍將走向破產一途，因此，企業ESG不只是關注地球暖化、綠化節能，勞保瀕臨破產讓員工退休難題更是危急。
近年來自「勞退自提6％退休金」的人數逐年提高，凸顯國人愈來愈重視退休保障。但是，面對勞保基金的不確定性，國人想要安穩退休，就不能只是靠政府，必須要有多一份的理財規劃，然而退休金的議題不只是員工問題，企業應該站在更高的角度，替人才思考未來，如此才能留住人才；復華投信就是站在專業的角度，替台灣企業思考問題，希望協助企業一起規劃，讓員工未來的退休能夠無憂。
問：復華投信如何到企業推廣退休理財的觀念？
答：由於復華投信擁有業界最龐大的業務與客戶服務團隊，將借重過去九年來走遍全台舉辦近百場各式理財講座，線上加線下已累積超過35萬人參與的豐富經驗，並化身種子教官走入企業內部，為員工量身打造終身受益的「退休金教育課程」。
而「退休金教育課程」的項目包括：勞退福利計算，例如想退休可以領多少？幾歲想領？怎麼領才會划算？同時提供基本瞭解利率、通膨因子、複利威力、波動風險及投資心理謬誤等財商思維，最後若完成課程，將會致贈「退休金起步計畫書」，透過實作實踐退休理財計畫。
問：在退休理財投資工具及服務上，有哪些獨到之處？
答：復華投信為破解人性弱點，免除準備退休的焦慮，提供給不同年齡及資產的客戶「有效的投資方法」，而且多為業界首創。以小額投資人來說，透過日日扣款、逢低加碼、自動停利落實獲利落袋為安等彈性機制，提升累積一桶金的投資效率。
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