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連五年離島義診,累計捐出近億薪水…一個誓志守護10萬澎湖人的離島狂醫 21:53

主動逢低加碼、逢高停利 智能理財 投資好幫手

2019-09-21 04:37經濟日報 文/林子桓

智能理財的金融科技(FinTech)和數位服務不只是技術與口號,要能成為民眾的日...
智能理財的金融科技(FinTech)和數位服務不只是技術與口號,要能成為民眾的日常才讓用戶有感。 圖/業者提供、本報系資料庫
智能理財的金融科技(FinTech)和數位服務不只是技術與口號,要能成為民眾的日常才讓用戶有感。

台灣銀行業者積極讓科技聯動到民眾理財,推出的服務功能包括了基金快速下單服務、RAP資產配置服務以及Fund+3.0基金效率投資,達到紀律、節費、省時的三贏策略。

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元大銀行表示,現在的數位服務,除了鎖定數位交易與線上申辦服務外,為擴大客群經營,讓高資產客戶24小時都能有數位體驗,智能理財服務是重要發展方向,這種服務與財富管理業務緊密結合,推動數位化服務。

例如,「基金快速下單」服務,客戶投資決策前進行即時性溝通機制。在客戶與理財顧問諮詢過後,可以自己運用電腦、行動裝置,透過簡單直覺的介面操作,一鍵就能完成基金申購、轉換、贖回等交易動作。

根據元大銀行統計,這種在經過諮詢後讓投資者自己選購的功能上線之後,基金交易筆數已經成長七倍、交易量成長7.3倍,基金銷售量更是創下了今年度新高,加上設定好的目標,即使國際股債市波動劇烈,仍然有相對不錯的收益表現。

投資人一遇到市場波動就驚慌失措,往往面臨買高殺低的投資盲點。元大銀行8月推「Fund+3.0基金效率投資」,讓人的資產配置概念搭配紀律投資精神,建立智能循環轉入機制,能讓投資人在穩健投資前提下,以智能理財機制逢低加碼轉入、逢高停利轉回,加上基金分散布局的方式,降低客戶投資風險。

智能理財的金融科技(FinTech)和數位服務不只是技術與口號,要能成為民眾的日...
智能理財的金融科技(FinTech)和數位服務不只是技術與口號,要能成為民眾的日常才讓用戶有感。 圖/業者提供、本報系資料庫

再搭配「RAP資產配置服務」(Research-Advisors-Product Manager)提供市場展望,依不同客群及市場變動,主動提供最佳投資組合建議,隨時關心客戶的資產配置與變化。

銀行業者大量利用科技服務客戶,不少業者都利用市場狀況配合大數據分析,提供客戶更全面的投資理財建議,加上現行數位通路已推出之基金停損停利及匯率到價通知服務,投資者幾乎能透過行動裝置等數位平台,即時得到第一手資訊,並且做出精準判斷、提高投資報酬率,能夠將風險有效降至最低,也讓智能理財的拼圖更趨完整。

銀行的數位金融還積極利用品牌社群平台與年輕客群互動,也與財富管理業務進行緊密結合,藉此鼓勵高資產族群逐步導入數位理財服務。

元大銀行指出,今年度截至7月底為止,新客戶接受數位服務的比率已經接近九成,而數位通路的獲利表現,也已較去年同期成長了近三成。

行動裝置 債市 數位金融
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