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有助存美股!金管會今開放「定期定額」複委託

2021-05-04 22:04經濟日報 記者葉憶如/台北即時報導
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台灣民眾想「存美股」更容易了!金管會今(4)日宣布,即日起開放證券商可接受委託人以「定期定額」方式複委託買賣外國有價證券,包括股票、ETF,只要券商的系統準備好了,隨時就能啟動,證期局官員透露,初期至少有10家券商有意願承作。

金管會去年12月公布「資本市場藍圖」,當時曾宣布將開放以「定期定額」受託買賣外國股票。證期局副局長蔡麗玲說,過去投資人僅得以「定期定股」方式委託買賣外國有價證券,以分散投資風險。不過「定期定股」之扣款金額,會受股價、匯率等波動影響,常常無法完全滿足投資人資金運用規劃的需求。

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舉例來說,國人目前投資海外股票是以美股為主,若是採用「定期定股」,必須每次買一定數量,比如10股;這會缺乏彈性,萬一股價大漲,定股等於要追高股價。因此,證期局進一步開放「定期定額」投資方式,可使投資人以固定金額方式定期投資,有助於投資人在資產配置及理財規劃上有更多選擇。

但她也坦言,投資人透過定期定額買國外股票、ETF,會產生「碎股」,解決之道有兩方式,一是券商和投資人約定,買到「整股(一股)」最接近的金額,二是允許「碎股」,由券商上手的國外金融機構做分配。

蔡麗玲解釋,原則就是「限額內買到最大的股數」,例如投資人每次扣新台幣1萬元買某檔美股,最低交易量為1股,若一股9000元,剩下投資金額1000元就先存在投資人帳戶上。

投資標的部分,目前定期定額複委託新制僅限國外股票、及原型ETF(即不具槓桿型或放空型),不包括債券。蔡麗玲說,因國內也僅限投資股票和ETF,國內外一致。投資人只需跟券商申辦複委託股票帳戶,可用台幣委託券商結匯,或是自行開立外幣帳戶即可投資海外,一般散戶都可承做。

至於可能效益?證期局表示,若以「定期定股」來看,截至今年四月底,目前僅有國泰證、永豐金證及中信證3家券商辦理複委託定期定股,金額為22.5億元,客戶數約1萬5,000人左右。據券商公會之前調查,至少有10家券商有意願辦理「定期定額」,換言之,效益勢必將大於「定期定股」。

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