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散戶有福 金管會開放定期定額買國外股票

2021-05-04 18:57聯合報 記者戴瑞瑤/台北即時報導
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金管會證期局今宣布,正式開放國內散戶可透過定期定額買國外股票與股票型ETF。記者...
金管會證期局今宣布,正式開放國內散戶可透過定期定額買國外股票與股票型ETF。記者戴瑞瑤/攝影。

金管會證期局今(4日)宣布,正式開放國內散戶可透過定期定額買國外股票與股票型ETF,只要目前有在做複委託的券商,系統準備好後就可以直接上路,初估將有10家券商開放。

過去投資人想買美股、港股、陸股、日股等國外股票,必須透過複委託的方式購買,而2018年7月金管會開放「定期定股」,投資人可以跟券商約定每月買進,最低單位為一股。截至4月底有3家券商做定期定股,包含永豐證、國泰證、中信證,申請交易人數達1.5萬人、金額達22.5億新台幣,投資標的以美股與ETF最多。

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證期局副局長蔡麗玲表示,可量定期定股的扣款金額,會受到股價、匯率等波動影響,無法完全滿足投資人資金運用規劃的需求,因此決議開放「定期定額」,讓投資人可以像現在的台股一樣,用固定金額來定期投資。

蔡麗玲指出,參與國外股票定期定額的散戶,不限一定要有複委託的投資經驗,只要去券商開複委託帳戶即可,也不一定要有外幣帳戶,交割完後可以委託券商用台幣去做結匯,或是也可以用自己的外幣帳戶。

可定期定額投資的標的與市場,蔡麗玲表示,定期定額的買賣標的是以中長期投資為原則,因此限股票,與不具槓桿或放空效果的指數股票型ETF;市場則可有美、日、陸、港、新等股市,在這些範圍內國家的標的,可由券商自己訂定,前提應考量標的風險及流動性。

至於單筆最低扣款金額與手續費,可由券商自己訂定,但一定要公開讓投資人選擇。若以某家券商目前的定期定股限制,買進手續費是以成交價金乘以0.3%、最低4美元,賣出手續費則依一般複委託手續費率。

之前未開放定期定額,主要是國外股票涉及海外交割程序有碎股問題。蔡麗玲表示,碎股開放兩種解決方式,券商可自行選擇。第一是跟投資人約定限額內買到整股最接近金額,例如每月約定扣款一萬元,而9900可買到5股,剩下100元就留在投資人戶頭裡;第二是允許碎股,例如投資人可買到0.8股,剩下0.2股可由國外金融機構來分配,因目前國內券商下單是到國外金融機構。

蔡麗玲表示,現行國內37家有複委託的券商都可以,初估有10家券商有意願開放定期定額,有一些券商還表示已準備好,券商只要準備好就可上路。

但今永豐證與阿爾發投顧才宣布推出透過機器人理財定期定額投資海外ETF,成為今年監理沙盒首案,初期選擇4至6檔ETF,最低門檻只要100美元。蔡麗玲表示,此案除定期定額外還有投顧的演算法,若衡量後不涉及違法規定,就可直接商轉落地。

金管會證期局今宣布,正式開放國內散戶可透過定期定額買國外股票與股票型ETF。記者...
金管會證期局今宣布,正式開放國內散戶可透過定期定額買國外股票與股票型ETF。記者戴瑞瑤/攝影。

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