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0050、0056買誰好?從成分股、配息分析熱門ETF優缺點

2021-03-06 06:06經理人 整理‧撰文 Y Chen
ETF
  • 台股

台股示意圖。 本報系資料庫
台股示意圖。 本報系資料庫

說起台股市場這一年最火紅的商品,非屬 ETF(指數股票型基金)不可,而台股超過 200 檔的 ETF 中,老牌又知名的就是元大台灣 50 (0050)與元大高股息 (0056)。

0050是什麼?投資之前,該了解的事

0050 的全名為「元大台灣卓越 50 證券投資信託基金」,也稱為元大台灣 50,是一種「指數型股票基金」,也是台灣最早公開發行的 ETF。

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0050成分股|一次投資50家公司,每季調整、有效分散風險

0050 追蹤的是台灣 50 指數,由台灣市值前 50 大的公司以不同權重組成。買進一張元大台灣 50,就等於一次投資這 50 間公司,需要承受的風險與波動,比投資單一公司的股票要低。

當然,台灣市值前 50 大的公司名單會隨時間、市場情況而改變,所以台灣 50 指數每年 3、6、9 與 12 月都會調整成分股,排除不符合條件的個股。投資人不需要擔心投資到有下市風險的標的。

0050配息|每年穩定配息,年中、年末各一次

2017 年之後,0050 從一年配息一次,改為配息兩次,不只自己的年終獎金自己賺,連「年中」也有利可圖。今年第一階段會在 1 月 31 日除息,預計每股配發 2.9 元,以 1 月 16 日收盤價 97.3 元計算,現金殖利率近 3%。

0050怎麼買|開啟證券戶,可以定期定額

很多人會搞混的是,儘管 ETF 全名中有「基金」兩個字,但投資人仍然是在證券市場交易,如同股票交易,只要開設證券戶就可以下單。

不過,一張台灣 50 對剛出社會的人來說,價格也不算親民。有許多券商開放投資人「定期定額」買進ETF,不用一次購入一整張,像元富證券推出的 ETF 存股服務,可設定每個月自動下單 3000 元,用小錢滾出投資習慣。

0050的優點|年化報酬率高

大盤連動性高、流動性高、規模大,根據臺灣證券交易所編制、用來反映整體台股股價變動的台灣加權股價指數,2020 年全年大盤上漲 22%,帶動該檔 ETF 近一年來,持有人數成長超過一倍。

0050的缺點|股價飆至100以上,較難入手

和 0056 等 ETF 相比,0050的股價已突破 100 元,入手門檻較高。

0056和0050比,比較厲害嗎?

0056 叫做「元大台灣高股息證券投資信託基金」,主打高股息,追蹤的指數為臺灣高股息指數。

0056成分股|投資未來預計現金殖利率最高的前30家公司

由台股市值最大的 150 家公司中,挑選未來一年預計現金股利殖利率最高的前 30 名股票所組成。元大投信約每半年檢視一次,剔除不在 30 名內的股票。

0056配息|年配息

0056 近 3 年都配發 1 元以上現金股利,以當年度平均殖利率來說皆有超過 5%。

0056怎麼買|開啟證券戶,可以定期定額

和 0050 一樣,買進 0056 如同股票交易,只要開設證券戶就可以下單。最近也有許多券商開放投資人「定期定額」買進ETF,不用一次購入一整張,也不用一直盯盤。

0056的優點|股價相對便宜,平均殖利率較高

和 0050 相比,0056 的股價相對便宜,且平均可獲得的現金殖利率較高,算是可以穩定獲取分紅的一檔 ETF。

0056的缺點|股價漲幅較小

和 0050 相比,0056 的股價漲幅較小,想以此賺價差,長久來看可獲得的報酬不如 0050。

圖/經理人
圖/經理人

新崛起的 00878 也主打高股息,和0056差在哪?

之外,這一年來還有不少新上市櫃的 ETF 成為投資焦點,其中募資期熱度極高、突破 60 億元規模的「國泰永續高股息」(00878),打著 ESG(環境、社會及公司治理)、永續、高股息等特色,立刻成為焦點,更經常與 0056 一同比較。

00878成分股|以 ESG 與殖利率作為標準,表現前 30 名企業

00878 追蹤的指數為「MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數」,會同時以 ESG 與殖利率作為標準,並找出過往殖利率表現最好的前 30 名企業。換句話說,00878 是衡量過去表現,並加上 ESG 標準。** 當然,加入ESG 來評斷,是否意味一定能選到高獲利、高配息的企業,仍有待觀察。

00878配息|季配息,目前只配過兩次現金股利

00878 為季配息,如果想更頻繁領取股利,或像些退休族想仰賴股息生活的話,季配息也是不錯的方法。但 00878 目前只配過兩次現金股利,尚無法靠過往資料,了解其穩定度或配息水準。

圖/經理人
圖/經理人

※本文由《經理人》授權刊載,未經同意禁止轉載。

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ETF 台股

經理人

創立於2004年1月,出自在混亂與不確定的環境下,一個出版人對台灣未來競爭力的期許。期許透過活學易用的管理知識,填補經理人的管理需求,為台灣培養出「誠信、專業、創新、當責」的終極經理人。提供經理人解除焦慮的最佳對策。
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