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投信精選必買基金旺鼠年:穩健型 股債配置各半

2020-01-27 12:17經濟日報 記者張瀞文、王奐敏/台北報導

本報系資料照
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金豬年全球股債齊漲,風險資產價格幾乎全面大幅上揚。進入金鼠年,全球股債資產是否能持續去年的榮景?投資人如何汰弱留強、持盈保泰且持續追求資產成長?投信法人針對積極、穩健及保守投資人的需求,提出適合這些投資人的建議基金名單,投資人可以做為參考,建立適合自己的投資組合。

金豬年股債豐收,投信表示,金鼠年仍有不少投資機會,但投資人不宜對於報酬率有過高的預期。全球經濟溫和成長,流動性資金充裕,是利多,但不確定因素也不少。投資人可以依據自己的屬性,保留一定比重的現金,以利降低風險或逢低加碼。

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繼金豬年股價齊揚榮景後,進入金鼠年,除了全球將延續寬鬆的貨幣政策,在美中貿易衝突情勢緩解下,景氣將出現溫和復甦,帶動企業回補庫存、增加資本支出,採購經理人指數(PMI)將觸底反彈,金鼠年的金融市場有機會延續多頭行情。

惟市場不可臆測的黑天鵝仍將持續干擾金鼠年資本市場走勢,投信法人建議,穩健型投資人須採下檔防守策略,可採股債配置各占一半,一來可分散市場風險,降低資產波動度,另一方面也可掌握股債輪動的漲升行情;操作上,嚴守停利點出場,並可以預留一部份現金,大跌時單筆進場。

台新投信表示,不同族群的風險承受度及理財需求不同,應做不同的規劃。

以穩健型投資人而言,理財目的追求防禦與增長兼具,除了使資產能有效率地增值是重要目標,同時也希望資產波動度平穩,以免資金遭受過大的波動,而影響投資效益。

股票型基金部分,建議可布局受惠質與量同步提升的大中華基金、成長動能強勁的美國基金。

債券型基金方面,建議將兼具較佳收益以及較低波動度二大優勢的優先擔保高收益債基金納入核心配置,既可降低風險,又可享有高息收的報酬。

此外,投資人可將投資資金的五成比重以單筆方式投資,另外五成可配置在定期定額,使整體資產波動度更趨穩健。

經濟日報提供
經濟日報提供

台新優先順位高收債 擁兩大優勢

台新優先順位資產抵押高收益債券基金擁高息收、低波動優勢。經理人尹晟龢指出,目前全球市場普遍處高階位置,任何風吹草動皆有可能讓市場震盪修正,優先擔保高收債具下檔防禦力,相對穩健。

以美銀美林優先擔保高收益債券指數為例,波動率僅2.59%,只有台股加權指數的二成左右,更不到美股S&P 500指數的二成。

與美國費半指數相較,美銀美林優先擔保高收益債券指數持有一年的年化報酬率5.57%,與費半指數6.65%相當,但年化波動率僅2.61%,遠低於費半指數的26.4%。

復華美國新星 看好電子硬體股

由於全球各產業創新主要發源地來自美國,因此復華美國新星基金在投資布局上,看好具新創成長趨勢的電子硬體、5G相關及必需消費類股。

操作面以績優大型股為主,搭配創新、流動性高的中小型股,追求報酬同時,透過分散持股降低波動風險。

經理人林子欽表示,預期美中貿易戰影響股市情緒將逐步退場。

以基本面而言,美國經濟仍將維持溫和成長,搭配聯準會(Fed)利率政策有利股市發展,隨整體投資環境好轉,樂觀看待美股長期走勢。

群益華夏盛世 盯民生消費族群

群益華夏盛世基金在投資布局方面,看好消費升級趨勢驅動的企業獲利增長,包括民生消費、醫療服務等類股,也看好受惠政府加大投資發展的科技自主相關領域。

經理人謝天翎分析,全球製造業暫穩,且基建投資可望加速之下,中國「穩增長」壓力邊際緩解,且其政策操作仍保持流動性合理寬鬆,日前中國人行宣布全面降準0.5%,為市場釋放近人民幣8,000億元資金,顯示官方透過貨幣工具操作保持資金流動性和降低融資成本的決心。此外官方持續推逆周期政策,提振總經和企業獲利,有助支撐陸股表現。

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