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如何建立定存股組合?這五家公司占我持股81.6%,殖利率都在5%以上!

2019-10-02 05:30專欄作家 算利教官-楊禮軒

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***本文所提之個股內容僅供參考,不具投資建議,投資前應審慎評估風險,且自負盈虧***

就算再怎麼喜歡一檔股票,也不能忘記「分散風險」的重要性,沒有人知道明天會發生什麼事,若只押寶一檔股票,很難放下心,特別是在乎穩定股利的存股族,因此,我的做法是「建立一籃子定存股」。

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七年前我的持股標的僅有八檔,截至 2016 年 2 月底的統計,我共持有 34 檔股票。其實在我的一籃子定存股當中,前五大核心持股聚陽(1477)、大豐電(6184)、大台北(9908)、台灣大(3045)、台汽電(8926) 就占了大約八成,都是民生必需產業且有寡占或產業領先地位的個股。

另外二成持股也多是民生必需產業,但也有一些零星的非民生必需股,單一個股市值不會超過整體持股市值的 5%。

除此之外,我也有少數金融、電子股,會買進是因為當時殖利率夠高;由於這類公司無法避免受到景氣循環影響,所以平時我不會特別去買,單一個股的持股比率也不超過2%。

2016年1月30日我做了一次上市櫃股票的篩選,符合「2015年第 3 季每股盈餘較 2014 年同期成長、殖利率超過 5%、本益比低於 15 倍」條件的個股,就超過 180 檔以上。

這麼多股票當中,只要符合我條件篩選出來的個股,價格便宜的我就買,因此我並不會嚴格設定持股的檔數上限。

我持股當中比較特別的是成衣製造大廠聚陽,2010 年 3 月、4 月以均價約 71 元買進後,聚陽營收及獲利屢創新高,股價也大幅上漲,截自 2016 年 2 月底,這檔股票市值就占我的持股市值比重超過 30%。

其實我買進時,也沒有料到它會有如此高的成長性,我只是單純投資一家我看好的公司;除了曾經在 2013 年為了調節持股而出脫一部份,其餘部位都繼續持有。

即使股價在 2015 年底,從 300 元左右高點跌到 200 元我也沒有出清,因為聚陽的 2015 年獲利又創新高,只要它能夠繼續成長、擁有亮麗的獲利,我就打算續抱。

剛開始投資的朋友,建議可以從你最有信心、最有把握的公司開始買,小資族資金不多,可以從零股慢慢湊成 1 張。

至於一共要持有幾檔?每檔的比重多少?產業類別怎麼分配?都可以自己決定。畢竟每個人的個性和風險承受度都不同,在投資過程中,隨著追蹤公司基本面與股價的變化,你就會慢慢知道自己最適合買哪類股票;假以時日,就會自然形成最適合你的一籃子存股組合。

建立好的存股組合,適當分散風險,才能讓自己抱股抱得安心!

本文獲算利教官-楊禮軒授權轉載

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***本文所提之個股內容僅供參考,不具投資建議,投資前應審慎評估風險,且自負盈虧***

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算利教官-楊禮軒

退休前為大學教官,若軍職做滿25年,每年退休金約可領到70萬元。他34歲開始投資非景氣循環股,累積七年資產就翻三倍,便決定提前退休;2017年光被動現金股利收入150萬元,相當於一個剛畢業的大學新鮮人年薪四倍,加上租金收益和4萬多元的月退俸,一家四口生活愜意。

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