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合一連吞第5根跌停 翻紅僅曇花一現 12:30

15檔填息定存股:近五年殖利率5%以上 營收較去年月月增

2019-07-03 21:00專欄作家 夏綠蒂的選股筆記

台股示意圖。報系資料照
台股示意圖。報系資料照
***本文所提之個股內容僅供參考,不具投資建議,投資前應審慎評估風險,且自負盈虧***

股利湧入市場,除權息開跑

7、8 月是領股息旺季,對存股族來說可是一大盛事,畢竟可以領到一筆豐厚的配息,尤其近期中美貿易戰影響,許多投資人都想找有「高殖利率」護身的標的。

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90% 的人沒有真正領到股利

多數人以為收到企業給的現金,就算是真正領到的股利收入,其實不然,最重要的關鍵是「填息」,才能稱得上是領股利。

這篇文章與您分享:

1.關注高殖利率股之外,填息才是關鍵

2.填息機率大的關鍵:成長力高

3.案例分析:高殖利率但營收變差

4.案例分析:高殖利率且營收良好

5. 15 檔高殖利率 + 高營收股票

(一) 關注高殖利率外,還須了解「填息」才是王道

股票雖然有高殖利率提供保護,不過最重要是必須「填息」,才能避免「領了股息,賠了價差」。

填息:股價回到發放股利前的價格

發放現金股利稱為除息,台股的制度是配息後會調整股價,使市值維持一樣,除息就像是把錢從左口袋放到右口袋,你的整體資產並沒有增加。

舉例來說:股價 50 元的公司發 2 元現金股利,那除息當天的開盤價便是 50 元 - 2 元 = 48 元

除息前資產:股價 50 元

除息後資產:股價 48 元 + 2 元現金股利

這兩者總金額都是一樣的,因此股價在一段時間後,若能回到發放前的價格 (50元),則稱為填息,填息後的資產為:股價 50 元 + 2 元現金股利,這時投資人才算是真正賺到現金股利。

(二) 填息機率大的關鍵:成長力高

現在已經有認知填息很重要,但未來能不能填息呢?其實沒有人知道,許多文章都會從過去幾年間,計算個股填息次數、是否能在30天內填息等等,來推估今年填息機率高不高,但這些都是以前的資料,有些公司長年獲利 + 配息穩定,這樣分析確實適合,因為只要獲利穩定,基本上在一段時間之內都能順利填息。

獲利穩定甚至成長,才有望填息

看到這邊,你有發現盲點了嗎?前提是必須「獲利穩定」,依照過去經驗來推估未來有一定的準確度沒錯,並不能代表未來也能有一樣的好表現,所以企業的收入也要保持穩健,最好是成長。

(三) 案例分析:高殖利率但「營收變差」

瑞軒(2489)在 2017 年以前,長達 10 年殖利率都高達 6% 以上,對於想要穩定領股息的投資者,不失為一檔可考慮的標的。

2017 年殖利率 8%,營收「負成長」

存股若沒有關注公司營運狀況,很容易就會變成存骨了。

以除息前一天收盤價計算,瑞軒(2489)在 2017 年的殖利率高達 8.9%,身處高殖利率概念股當中,然而當年營收卻屢屢下降,以月營收年增率來看,當年度有 10 個月月營收是負成長,整體銷售金額大幅降低。

瑞軒(2489)主要是製造電視機,在 2017 年面板價格處於高檔,造成成本壓力大,加上中國客戶改變採購模式,客戶自行購買面板讓瑞軒(2489)製造,壓縮瑞軒的營收,隔年度也宣告不發股利了,打斷連續 9 年配息的紀錄,甚至是成立 23 年來首次虧損。

一間企業最重要的就是營收,沒有收入股價也支撐不住一路下跌,整年度跌幅超過三成,看完反面例子,接下來看看正向案例。

(四) 案例分析:高殖利率且營收良好

零壹(3029)連續發12年股利,殖利率大約在 4% ~ 5% 之上,接著繼續看零壹(3029)的營收狀況,截至 2019 年 5 月,零壹(3029)在獲利方面表現強勁,月營收每月成長,尤其是 3 月的時候有 9 項專案入賬,約 3 億元,帶動營收創高。

零壹(3029)配息穩定加上殖利率有 5% ,如今獲利良好,股價當然也相對容易上漲,以今年度漲幅來看大約上漲 50%。

(五) 高殖利率 + 高營收股票

在選高殖利率股票的時候,也要關注營收有沒有穩定或成長,根據以下 2 條件篩選出 15 檔符合的清單:

● 近 5 年殖利率 5% 以上

● 2019 年每月月增率為正成長(撰寫當下是2019/6)

(圖片來源 CMoney) (註 : 以上僅供基本面研究,無推介買賣之意,投資人...
(圖片來源 CMoney) (註 : 以上僅供基本面研究,無推介買賣之意,投資人須自負交易風險)

快速結論:

高殖利率股也要搭配"營收穩健或成長"才會「填息」

從以往填息紀錄來挑選股票賺股利,有個盲點就是那些都是歷史資料了,所以可以從今年營收成長來判斷,這樣填息機率大,才算是真正賺到配息。

本文獲夏綠蒂的選股筆記授權刊登

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***本文所提之個股內容僅供參考,不具投資建議,投資前應審慎評估風險,且自負盈虧***

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夏綠蒂的選股筆記

曾在全球最大的會計師事務所任職三年,喜歡從財報找出蛛絲馬跡,挖掘有價值的股票,建立輕鬆交易的選股邏輯,並善用時間複利的力量,通往財務自由之路。
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