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善用ETF組合 台股也能做到「月配息」

2019-05-25 14:49經濟日報 記者趙于萱╱即時報導

台股示意圖。 報系資料照
台股示意圖。 報系資料照

因應日漸提高的收益需求,國內ETF愈來愈多設有配息機制,但還沒有1檔ETF可達到「月月配息」。著眼此需求,元大投信今年推出的債券ETF傘型基金中,有一傘型基金若一次買足該組合的三檔ETF,配息時間剛好湊成月月配;而該組合的ETF也可和其他債券ETF搭配,讓投資人只要買進三檔證券就能達到月取息。

據投信投顧公會統計,現在上市櫃掛牌已有78檔債券ETF,多數是半年或每季配息一次,不過配息時間高度集中,特別是1、4、7、10月,或是3、6、8/9及12月的配息頻率最受歡迎,2、5、8、11月配息者卻湊不到三檔,加上各檔ETF配息率不同,藉由國內ETF建立每月而且穩定配息的組合,並不容易。

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國內市占最大的元大投信著眼於此,在今年推出三檔債券ETF組合為一的「元大產業債ETF傘型基金」,裏頭有10年期以上美元投資級銀行債、醫療債以及公共事業電能債ETF,在配息時間上,特別設計為每月都配息。

根據公開說明書,元大10年以上投資級銀行債ETF的收益評價時間分為1、4、7、10月,配息時間是收益評價後45個營業日,換算將落在3、6、9、12月;醫療和電能債則分別於2、5、8、11月及3、6、9及12月進行評價,三檔ETF組合起來正好每月配息。

元大投信表示,上述三檔ETF分散評價時間,目標就是便利投資人建立月月配息的投資組合,且該三檔ETF所連結的債券指數,屬於必需消費產業,有價格波動較低、收益穩定特質。

統計過去不論景氣循環,或金融海嘯等極端風險事件爆發,必須消費產業債的價格表現皆相對全體投資等級債穩定。而該三檔ETF所連結的債券指數,過去五年平均殖利率介於4.4%-4.8%。

隨著元大推出可於各月配息的產品,投資人也能將其搭配其他配息頻率的債券ETF,另外建立適合個人需求的月月配組合。

對於有高度月配息需求、又想降低成本的投資人,其實可參考國內ETF替代境外基金。在台販售的境外基金管理費動輒3%、5%起跳,而債券ETF管理費多不及1%,還免徵證交稅,成本節省可觀。

業者也提醒,投資人實際拿到的配息,還需視行情、匯率和費用等而定,不過一般採取長期投資,可降低短期波動影響,配息率將趨向穩定。

ETF 債券 境外基金
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