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想當存股族?一張表教你賺股息也賺價差

2019-04-05 16:14專欄作家 陳唯泰

台股連續七周獲外資青睞,上周獲得近6.6億美元的買超。 本報系資料庫
台股連續七周獲外資青睞,上周獲得近6.6億美元的買超。 本報系資料庫
【要賺股息也要價差】

每一年的三月份及四月份,是上市櫃公司召開董事會,承認去年的財報數字的時間點,除了大家關心的每股獲利之外,另一個大家可能也會關注的是今年的配股配息數字,配股配息如果越高,想要參與除權息的投資人自然也就越多。

講到參與除權息,自然而然會想到近幾年來,大家常常聊到的「存股」,所謂的存股跟存錢類似,只是把存下來的標的,由金錢轉為股票,這樣的好處是存錢只有微薄的利息,但是存股,可能每年的殖利率會比銀行定存好,再加上如果股價也漲了一段,不僅賺了股息也賺到了價差。

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不過反過來說,如果選錯了標的,當然也有可能是既沒有賺到股息,還賠上了價差。怎麼說會賠上股息呢?

原因就在於我們參與除權息時,帳戶中雖然多了股利或是股票,但是市價也跟著向下調整,因此我們要等到股價漲回除權息之前的參考價,才算是真正賺到當時設算的殖利率。

【參與除權息的四點考慮】

因此,如何選到容易填權息的標的,其實是一件關乎存股成敗的先決條件。

可能會有人反問我:「不就是挑選後勢看好的股票嗎?」,當然這一點我也贊成,但更全面地說,我會考慮以下四點:

一、當時市場的多空氣氛

二、個股的產業趨勢

三、個股的股價位階

四、個股的現金殖利率

如果符合以上四個條件,也就是當時的市場氣氛偏多,個股產業趨勢向上,而且股價位階偏低,現金殖利率大於5%之上,當然是極品中的極品囉!不過往往這麼好的標的,只存在我們的想像中,如果能夠符合2~3項條件,就已經很不錯啦!

【存股另一個重要指標:配息率】

對於想要長期存股的投資朋友,建議您最好多看一個指標,就是這家公司每年的配息率。

因為存股希望的是如銀行般「穩定」的配息,我們很難要求一家公司每年賺的錢都很穩定,但至少公司很願意配息給股東,如果很不幸當年獲利情況不佳,但也沒關係,因為股價會做出修正,這時你用更低的價格買進這一家公司的股票,對於您持有的這一項金融資產的品質,其實沒有太大的惡化。

因此,我們把過去三年(2018、2017、2016)公司的配發股息率,超過70%的篩選出來,再把過去三年(2018、2017、2016)的股息殖利率,大於5%的篩選出來,

請參考下表一:

【大股東加碼,後勢應不看淡】

附表一是近3年配息率>70%且殖利率>5%的個股清單,並且以截稿日的殖利率做排序,其中,光寶科(2301)、盛群(6202)、敦陽科(2480)、神基(3005)、瑞穎(8083)、台化(1326)、勝一(1773),這幾檔的千張大戶持股比率,在今年以來有增加跡象,或許可以解讀成為大股東對公司後勢相對看好,這一類的個股,挑選出來做為存股的標的,也許是不錯的選擇。

最後小小叮嚀一下,今年第一季隨著美股反彈的節奏,目前指數應是屬於短線的高位階,若是有存股計劃的投資朋友,在介入標的時,也是要稍微考慮一下當下的市場氛圍,也就是上面所說的第一點。

畢竟在我擇機入市的觀念中,介入的時間點往往比選對股票更重要。

本文獲凱基樂活投資誌及作者授權刊登

作者陳唯泰部落格:老摸與蛙董的面面

股息 除權息 股利
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陳唯泰

合格證券分析師,從事金融證券業超過15年,以紮實的產業分析聞名。真正致勝的關鍵在於「反應」、股市投資裡沒有明牌只有做法、掌握時機比挑好股票更重要。以嫁妝股投資法最受市場歡迎!

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