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客戶保費資金來源填報不實 上海商銀挨罰180萬

本文共675字

中央社 記者謝方娪台北9日電

上海銀行辦理保代業務,有客戶辦理保單解約再投保新保單,業務員報告書卻未正確說明保費來源,遭金管會開罰新台幣180萬元。今年截至目前為止,有4家銀行賣保單但未確實填報客戶保費來源而吃下罰單,合計挨罰600萬元。

金管會保險局副局長林志憲今天在例行記者會公布對上海商業儲蓄銀行裁罰案。

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金管會對上海銀行辦理一般金檢時,發現上海銀行辦理保代業務,有客戶解約舊保單再以解約金投保新保單,業務員卻沒有在報告書正確說明保費來源,且有短期間內要保人填寫年收入和業務員填報年收入不一致的情形,共查到3案疏失,金管會判定上海銀行並沒有落實審核並確認消費者對保單適合度。

林志憲指出,上海銀行有客戶解約一家保險公司保單後,以解約金再投保另外兩家保險公司新保單,涉及金額換算約高達600萬元至700萬元,業務員卻在報告書中將保費來源勾選為「存款」;且在「投保前3個月內是否辦理保單解約」勾選「否」,沒有確實說明客戶保費資金來源。

針對上海銀行違反金融消費者保護法及保險法相關規定,林志憲宣布開罰180萬元,他指出,銀行兼營保代業務,應確實執行瞭解消費者作業(KYC),並依保單內容確實評估要保人或被保險人的保險需求與適合度,以維護保戶權益。

為防範理專或保險業務員不當勸誘保戶「解舊買新」,金管會要求理專或業務員應詳實填寫保戶的保費資金來源,但仍有多家銀行辦理保險業務並未確實填寫資料,遭到金管會開罰。

金管會統計,今年截至12月9日,銀行銷售保單沒有確實填報客戶保費來源挨罰就有4案,包含渣打銀和板信銀各挨罰60萬元、北富銀挨罰300萬元,今天上海銀再吞180萬元罰單。

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