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散戶的投資選項不再只有傳統的股票與債券等,一些日本企業將提供新的投資機會,讓原本僅限法人和大戶注資的商用客機和出租汽車等,散戶也有機會參一腳。這類產品不僅是日本市場首例,也是產業的指標性商品。
東京FPG證券公司將開始為一架空巴A320-200客機募資,這是日本首檔專為散戶設計、公開發售的飛機投資商品,名稱為「F.Bit」,最低投資門檻為每單位100萬日圓(7,000美元),申購期間為6月30日到7月18日。
全新飛機價格動輒逾100億日圓,鎖定投資對象通常是大型商社與機構投資人,FPG將這種資產分割為小單位,使個人也得以「擁有」飛機。這架飛機將出租給西班牙國家航空公司(Iberia),投資人每年可獲得租金收入的股息,日後飛機出售時也可從資本利得中獲利。
該產品的投資期限為兩年十個月,公司預估第一年報酬率約為6%。但若爆發衝突或疫情導致航空需求下滑,贖回時的價值可能會低於初始價值。
根據航空顧問業者Ishka,這是飛機出租產業的指標性商品發售,以往德國和英國也有類似商品,但成效不一。FPG集團將透過旗下三個獨立子公司,FPG證券、FPG信託、FPG Amentum負責從機型選購、租賃安排到最後出售的完整程序。F.Bit品牌將涵蓋該公司利用這種信託結構,新開發出的分割化投資商品。
另一方面,三菱UFJ信託銀行也準備與二手車連鎖業者Idom的關係業者合作,推出給散戶的投資產品。三菱UFJ今年3月在沖繩縣購入200輛汽車,將在未來數年內將打包為小型投資商品。如此一來,投資人得以分享租車公司的收益,而租車公司則不需要向銀行借款。
三菱UFJ一名主管表示,「我們希望投資人能將此視為在觀光地區取得交通工具的方式,同時協助解決過度觀光等難題」。
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