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台灣6兆美元財富管理市場 全球金融公司爭搶

台灣金融市場被人工智慧(AI)題材炒熱。  中央社
台灣金融市場被人工智慧(AI)題材炒熱。 中央社

本文共948字

經濟日報 編譯黃淑玲/綜合外電

彭博資訊今(13)日報導,攸關人工智慧(AI)的先進半導體,約90%由台灣生產,讓台灣處於AI熱潮的中心,與AI相關的財富因而出現爆炸性成長。去年台灣人的金融和房地產資產達6兆美元,比2019年增加三分之一,吸引至少6家全球金融公司正在擴大台灣業務,強攻財富管理市場。

安聯投信(Allianz Global Investors)是一家管理逾1兆元台幣本地資金的德國公司,推出一支專注於AI的基金,並計劃打造一支本地投資團隊。總部位於美國田納西州納許維爾的聯博投信(AllianceBernstein)表示,考慮擴大台北辦事處,以推出新產品。保德信投信(Prudential Financial)的投資管理部門PGIM準備在台灣提供ETF。

摩根大通(JPMorgan,小摩)也很積極。小摩上個月推出了一檔專為台灣投資人量身定製的共同基金,今年夏天舉行了數百場客戶說明會議來推廣這檔基金。摩根資產管理台灣區董事長唐德瑜說,他們只用了一周時間,就籌集了100億元台幣,這是台灣法規允許的首輪募資上限。唐德瑜回顧,公司團隊為了這檔基金的發行一直馬不停蹄,有些日子幾乎沒有時間吃飯。

安聯投信估計,到2028年時,AI行業將為台灣創造超過3,700億美元的財富。根據台灣證券業協會的資料,自2022年12月以來,業者管理的資產規模成長50%,達到5,090億美元。瑞銀集團(UBS)也預測,到2028年的五年裡,台灣百萬富豪的人數將增加一半,達到近120萬人,是全球任一市場中成長最快的。

這些跨國資產管理公司瞄準現在投資科技股手筆大增的富裕客戶,也注重傳統規避風險的客戶。保守型客戶以往喜歡定存和保單理財,現在轉向報酬較高的債券。瑞銀投信台灣投資長陳碩存說:「我們看到固定收益產品因為波動率低、收益亮眼,且具潛在資本增值,愈來愈有吸引力。」

外商投信在台灣市場面臨本地資產管理公司的強大競爭,台灣資產管理公司的優勢在於與台灣的關連程度高,也累積豐富市場經驗。國泰投信董事長張錫就表示,「我們比外國公司更了解在地市場」。

隨著AI為台灣人創造新財富,台灣的投資人的投資組合也在變化。國泰和其他台灣投信現在忙著推出主動型的ETF,對於這種台灣金融監管當局最近才核可的產品,小摩和日商野村投信表示,他們也有在考慮開發。

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