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金融存股新秀 開發金還有哪些利多? 22:15

美股早盤漲跌互見 投資人靜待Fed決策 22:09

矽谷創投瘋「去中心化金融」

2021-06-16 00:53經濟日報 編譯黃嘉洵/綜合外電

矽谷創投業者正爭相投資以區塊鏈技術為基礎的「去中心化金融」(DeFi)計畫,押注這些計畫將能消弭交易所與銀行等中介機構,從而顛覆保險、交易及放款等傳統金融領域的運作,同時賺進豐厚的報酬,成立至今還沒滿三年的加密貨幣交易軟體業者Uniswap,便是其中一例。

Uniswap是一種自動化軟體計畫,為以乙太坊區塊鏈為基礎所打造的DeFi協定,運用兩種智慧合約,允許用戶能直接彼此交易加密貨幣,不須中介機構介入,5月多數時間的每日交易量都超過10億美元,在乙太幣和其他代幣的交易業務規模,與Coinbase等業者不相上下。

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創投投資人去年共投資Uniswap 1,280萬美元, 如今這些投資的報酬可望「滾」到數十億美元。Uniswap已開始配發10億枚數位代幣「UNI」給用戶,投資人則取得其中的18%。UNI代幣價格近來約為23美元,投資人持有UNI價值也增至約41億美元。

Uniswap已為UNI代幣制定四年的變現時程,若UNI行情維持在目前水準,在Uniswap投資人手上的UNI完全變現後,初期投資的報酬率將超過300倍。

DeFi計畫常以公司形式向創投投資人籌資,報酬則主要來自這些計畫所發行的大量數位代幣。DeFi計畫會提供形同免費的數位代幣,給其網路的早期使用者作為報酬,以分散這些數位代幣的治理權,並常讓創投業者賺進優渥的報酬。

目前有許多與Uniswap類似的計畫。DeFi計畫希望以區塊鏈等軟體技術,提供借貸與交易等基礎金融服務,同時消除傳統中介機構。支持者相信,長期而言,這些應用軟體可望顛覆金融體系。市調機構PitchBook的數據顯示,今年已有72家DeFi企業獲得民間投資人支持,比去年多出逾25%。

不過,Sequoia資本公司等傳統創投業者都避免直接投資DeFi計畫,部分原因是擔心會被監管機關盯上,畢竟DeFi計畫仍遊走在法律灰色地帶,也引發證管會(SEC)主席詹斯勒等官員的關注,因為美國金融監管的基本架構都是透過中介機構進行規範。

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