親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的新聞 udn family

會員專屬/記憶體拚不過三星 英特爾三十六計走為上策 11:45

郭台銘:鴻海希望繼續投資威斯康辛州 11:40

銀行幫洗錢免坐牢 靠這個護身符

2020-09-21 22:34聯合報 編譯李京倫/即時報導

美國政府規定,銀行如果認為客戶資金來源可疑,就必須填寫「可疑活動報告」,交給有關當局。美國媒體BuzzFeed和英國BBC指出,只要銀行依規定通報,就算繼續為客戶轉移可疑資金,檢方也很難起訴銀行及其高層,一些銀行因此將「可疑活動報告」視為免坐牢護身符,一邊向當局通報,一邊繼續幫客戶轉帳從中牟利,從不阻止客戶疑似洗錢的行為。

美國財政部金融犯罪防制署(FinCEN)是打擊金融犯罪的部門。銀行若對以美元進行的轉帳有疑慮,就要向防制署通報,就算轉帳發生在美國境外也一樣。

推薦

防制署去年共收到兩百多萬件可疑活動報告,是十年前的近兩倍,反映國際金融交易增加,以及銀行承受愈來愈多通報可疑活動的壓力。不過在這十年內,防制署的職員減少超過一成。知情人士透露,在防制署,多數可疑活動報告都沒人看,遑論出手阻止犯罪。

有時,銀行會連續多年就同一個客戶的可疑資金通報當局,同時繼續為客戶轉移資金。例如截至2013年12月,摩根大通已就川普陣營前競選總幹事馬納福的帳戶和公司,通報美國當局8次,可疑資金超過1000萬美元。

美國司法部前高級律師皮勒提爾,曾擔任防制署的防詐騙部門主管,他說,銀行把通報可疑活動當成護身符,使這個規定顯得荒謬,「不斷發出可疑報告,最後很難不觸犯防制洗錢法」。

滙豐銀行曾因協助一批毒販洗錢,2012年被美國當局罰19億美元,滙豐承諾改善,美國政府也派了獨立人士到滙豐內部密切觀察,但防制署這次外洩的可疑活動報告顯示,滙豐繼續為同一批毒販轉帳並從中獲利。

HEALTH-CORONAVIRUS/GLOBAL-FINANCIAL:A ma...
HEALTH-CORONAVIRUS/GLOBAL-FINANCIAL:A man wearing a protective mask walks past a logo of HSBC at its headquarters, amid the coronavirus disease (COVID-19) outbreak in Kuala Lumpur A man wearing a protective mask walks past a logo of HSBC at its headquarters, amid the coronavirus disease (COVID-19) outbreak in Kuala Lumpur, Malaysia September 9, 2020. REUTERS/Lim Huey Teng 滙豐銀行位於馬來西亞首都吉隆坡的一間分行。(路透)

A- A+

相關新聞

英特爾同意90億美元出售NAND事業 SK海力士躍居二哥2020-10-20
經濟解析/英特爾賣NAND flash事業 為何分析師喊讚?2020-10-20
英特爾將出售NAND事業 100億美元賣給SK海力士2020-10-20
刺激法案大選前過關渺茫 道瓊大跌逾400點2020-10-20
疫情升溫、新紓困案仍卡關 美股跌逾400點2020-10-20
比爾蓋茲曝股神巴菲特成功祕訣:顛覆常理!放長線釣大魚2019-07-15
土石流夷平軍營2將軍罹難 越南平時最大軍損2020-10-20
斐濟國慶酒會事件 台商:國內各界應當外交後盾2020-10-20
曾在8月料中回落的策略師 這次預測標普500指數會跌10%2020-10-20
10月20日今晨G7 國際速覽七要聞2020-10-20
全球第5國確診破百萬例 阿根廷病毒檢出率逾60%2020-10-20
英美控俄軍情員網攻 干預法國大選破壞東京奧運2020-10-20
阿拉斯加州7.5強震引發小海嘯 尚未傳災損2020-10-20
特斯拉砍舊車保固至一年 新車7天內可退也取消2020-10-20
牽制中國 美日印澳聯合海上軍演11月登場2020-10-20
世界第五嚴重!阿根廷確診人數破100萬大關2020-10-20
蘇丹翻轉新頁 美將移出恐怖主義資助國名單2020-10-20
中共可能乘美選舉之亂犯台 FT作家稱百萬兵力才攻得下2020-10-20
疫情促使遠端工作增加 網路資安保險需求料攀升2020-10-20
日媒:中日將達成重啟商務人士往來協議2020-10-20
巴西:正進行第三階段臨床試驗 中國疫苗很安全2020-10-20
向幕僚抱怨佛奇是災難 川普:聽膩這些白癡說話2020-10-20
台藝術家參與馬德里科技藝術節 探討數位與記憶2020-10-20
軟銀傳續加碼股市投資操作 押注金額超過200億美元2020-10-20
Wedbush分析師:特斯拉再漲16% 中國助其提高獲利能力2020-10-20
中國士兵越線遭印軍拘捕 共軍:協尋犛牛迷路2020-10-20
中國使館人員鬧場國慶酒會 斐濟警方:外交處理2020-10-20
英機場提供費用3,000元的1小時新冠快篩 進香港免隔離2020-10-20
加拿大媒體:現在正是加台緊密合作「重大契機」2020-10-20
駐西班牙代表處投書媒體 籲全球制止中國霸權2020-10-20
中國疫苗 巴西3成5受試者出現輕微副作用2020-10-20
川普與競選幕僚通電話 痛批佛奇是「災難」、「白痴」2020-10-20
IBM營收優於預期 盤後股價為什麼還是跌?2020-10-20
10月20日 新冠肺炎全球最新疫情一次看2020-10-20
美刺激方案今續協商 白宮與眾院號稱歧見已縮小2020-10-20
蘋果推Apple Music TV 全天免費流行音樂視訊串流服務2020-10-20
阿拉斯加州外海7.5強震 美發布海嘯警報2020-10-20
台積電ADR漲1% 較台股溢價逾10%2020-10-20
美股開高走低 道指跌逾400點2020-10-20
吳釗燮接受芬蘭媒體專訪 指中國對台灣威脅日增2020-10-20

熱門文章

中共可能乘美選舉之亂犯台 FT作家稱百萬兵力才攻得下2020-10-20
英特爾將出售NAND事業 100億美元賣給SK海力士2020-10-20
刺激法案大選前過關渺茫 道瓊大跌逾400點2020-10-20
英特爾同意90億美元出售NAND事業 SK海力士躍居二哥2020-10-20
經濟解析/英特爾賣NAND flash事業 為何分析師喊讚?2020-10-20
台積電ADR漲1% 較台股溢價逾10%2020-10-20
蘋果推Apple Music TV 全天免費流行音樂視訊串流服務2020-10-20
美刺激方案今續協商 白宮與眾院號稱歧見已縮小2020-10-20
英機場提供費用3,000元的1小時新冠快篩 進香港免隔離2020-10-20
IBM營收優於預期 盤後股價為什麼還是跌?2020-10-20
特斯拉砍舊車保固至一年 新車7天內可退也取消2020-10-20
軟銀傳續加碼股市投資操作 押注金額超過200億美元2020-10-20
Wedbush分析師:特斯拉再漲16% 中國助其提高獲利能力2020-10-20
Dyson創辦人新加坡豪宅傳易主 13億元賠錢賣出2020-10-20
飛利浦Q3報喜 獲利增至9億美元2020-10-20
泛歐交易所出包 暫停交易3小時2020-10-20
Google買商辦大樓 將豪砸10億美元2020-10-20
10月20日今晨G7 國際速覽七要聞2020-10-20
打擊科技四巨頭濫用市場 日本擬加入國際管制行列2020-10-20
曾在8月料中回落的策略師 這次預測標普500指數會跌10%2020-10-20
日本9月出口年減4.9% 衰退幅度七個月來最小2020-10-20
泰國打壓反政府示威 當局揚言審查媒體2020-10-20
貝爾實驗室獲NASA資助 將在月球建4G/LTE通訊系統2020-10-20
達能檢討事業組合 擬出售逾5億美元資產2020-10-20

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

贊助廣告

關注更多

留言

Top