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美超級富人致富祕密揭曉!跟巴菲特很不同

2020-09-17 00:26經濟日報 編譯湯淑君/綜合外電

股市專家多年來研究「富比世美國400大富豪榜」(Forbes 400)後有個心得:不必向這些超級有錢人尋求投資建議了!因為他們絕大多數都不是靠投資股票致富,除非名字叫巴菲特。

財經網站MarketWatch專欄作家胡伯特(Mark Hulbert)指出,整體觀之,就美國最最有錢的超級富豪而言,他們的投資報酬率還不如美股大盤指數標普500指數。事實上,他們的投資績效甚至比採「股6債4」標準投資組合的指數型基金還遜色。

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美國超級富人的財富過去一年來激增2,400億美元,一些評論者對此大作文章,批評在新冠肺炎疫情重創美國經濟的同時,富人炒股錢滾錢的現象。

但胡伯特指出,若以百分比計算,這些多出的財富相當於增加8.1%,與美國股市報酬率相形失色。從2019年9月6日到2020年7月24日(富比世計算2019年和2020年排行榜的基準日)之間,標普500指數報酬率(含股利再投資)達9.8%,而同時期「股6債4」投資組合若把40%配置在債券的資產投資在先鋒總體債券市場ETF,報酬率可達8.8%。

由此來看,胡伯特指出,這些超級富有的美國人過去一年來的淨值變化,其實並沒有什麼特殊之處。他認為,評論者應聚焦於美國經濟與股市脫鉤,而不是把矛頭特別對準超級巨富。

而且,美國超級巨富投資績效輸給大盤,也不是偶然發生,而是過去幾年來年年如此。據他計算,富比世2020年、2019年、2018年和2017年美國400大富豪財富的總和,分別較一年前增加8.1%、2.2%、7.0%和12.5%,都不如同時期標普500報酬率(分別為9.8%、3.7%、14.8%和14.4%)。

對上述結果感到訝異嗎?其實這不足為奇,除非誤以為美國這些超級巨富是靠投資股票致富的。但胡伯特指出,他多年來對富比世400富豪榜的分析顯示,這些超級有錢人的致富途徑不外乎兩種:創立一家後來事業成功如挖到金礦的公司,不然就是繼承龐大家產。據他所知,富人主要把股市看成「讓已累積的財富持續保有購買力的工具」,而不是一開始就視之為「獲利致富的來源」。

當然,胡伯特承認有個特大號例外:「股神」巴菲特。但這位波克夏公司的董事長兼執行長過往投資績效非凡,非常人所能及。

所以,下回瞧見媒體報導超級富豪有何投資祕訣時,不妨持保留態度。胡伯特認為,他們若真有致富祕訣可傳授,應該是:登出當日沖銷應用程式(App),從舒適的沙發椅起身,捲起袖子打造出某種事業,提供世人既需要也想要之物。

「股神」巴菲特投資績效非凡,但絕大多數美國超級富人並不是靠投資股票獲利致富。美聯...
「股神」巴菲特投資績效非凡,但絕大多數美國超級富人並不是靠投資股票獲利致富。美聯社

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