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無薪假再衝高1,285家 人數破2萬關卡 10:20

防疫生技股飆漲 興櫃出現三檔熔斷 09:55

亞太退休金基金 大失血

2020-04-03 03:04經濟日報 編譯林聰毅/綜合外電

新冠肺炎疫情在全球迅速擴散,導致股市大跌並促使許多人提前領取退休金帳戶現金應急,致使規模高達7兆美元的亞太退休金產業承受沉重壓力。

根據金融時報(FT)取得的資料,澳洲的退休金產業組織日前致函政府表示,賣場上的恐慌搶購情景,可能會在退休金產業重現,並且造成整個體系的「擠兌」。

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澳洲是全球第四大退休金市場,管理的資產超過2兆美元。政府日前已允許陷入財務困境者可在未來六個月從退休金帳戶提領最多2萬澳幣(1.2萬美元)以度過難關。

坎培拉當局預測,緊急提領的金額將達270億澳幣,不到總額的1%。 但退休金產業警告,總提領金額可能是政府預期的兩倍多。退休金產業可能因此面臨流動性問題、退休帳戶儲蓄銳減,以及業者為滿足提領現金要求而出售股票,進而對股市造成壓力。

南韓國家退休金基金(NPS)是世界第三大主權退休金基金,去年報酬率達兩位數,然而,全球股市第1季挫跌20%,意味NPS至少損失59.6兆韓元(約占總資產價值10%)。儘管該基金的防禦部位(近半數資產為固定收益)將局部抵銷這項損失,但是股市重創以及對長期投資環境疲軟的擔憂,加深了對該基金永續經營的疑慮。

在日本方面,新冠肺炎造成的股市崩跌,也加重日本政府退休金投資基金(GPIF)的壓力。摩根大通的分析師計算,在3月23日市場動盪最劇烈時,該基金的國內外股票投資組合蒙受25兆日圓(2,310億美元)損失。

另據野村證券估計,GPIF今年第1季損失18兆日圓(1,660億美元),不僅使至3月底止的本年度前3季9.42兆日圓的獲利化為烏有,全年度還虧損8.6兆日圓,為四年來首度虧損。

過去幾十年來日本退休金一直很吃緊,日本人口老化趨勢更加劇此一趨勢。日本有逾四分之一的人口超過65歲,龐大的嬰兒潮世代現在為退休金體系帶來沉重壓力。

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退休金 澳洲
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