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長榮航總座鬆口:願以飛安服勤獎金 增加空服員收入 20:55

嘉信理財服務 推月費制

2019-04-13 23:35經濟日報 編譯陳律安/綜合外電

嘉信理財(Charles Schwab)掀起金融服務收費方式變革,日前上線的新服務頭一年繳交300美元費用,接下來每個月只要繳30美元月費,以類似Netflix或Spotify的訂閱制收費方式,取代以往按資產規模0.28%收取的年費。此舉象徵理財服務進入金融規劃有價,投資管理近乎免費的時代。

以往資產愈多,年費愈高,以25萬美元資產計算,0.28%代表年費為700美元;這項服務無論資產規模或是使用服務的頻繁程度,第二年起全年月費總計都是360美元,投資管理不再額外收費,還可使用租稅、儲蓄等金融規劃服務。這種收費模式就類似Netflix或Spotify的訂閱制。

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由於投顧長年以來收取投資管理費用,但對金融規劃半買半相送,讓大眾認為投資既晦澀難解又昂貴,而金融規劃一點都不重要。

嘉信理財此舉將在金融市場掀起波瀾,意味著金融規劃其實是值得付費的服務,而投資管理的收費應該近乎於免費才是。這並不是說嘉信理財完全不收投資管理的費用,只不過比起同業少了很多額外的管理費。

專家說,金融規劃訂閱服務的模式將快速滲透整體產業,是一片有待開發的藍海。

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