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PRUDENTIAL PLC 二零二二年上半年度業績

本文共7750字

MediaOutReach 媒體拓展/贊助

保誠成功駕馭市場波動,持續錄得穩健營運表現

香港 - Media OutReach - 2022年8月10日 -

持續經營業務1表現摘要(按固定(及實質)匯率基準2
  • 年度保費等值銷售額3增加9%(6)至22.13億美元,反映多元化的地理足跡、產品組合及分銷渠道
  • 受利率上升影響以及地區及渠道組合變動後,新業務利潤4減少(5)% ((7))至10.98億美元
  • 經調整經營溢利5增加8% (6)至16.61億美元
  • 繼香港及中國的監管變動後,超出集團最低資本要求的股東集團監管資本盈餘仍屬穩健並維持抗逆力,覆蓋率為548%6。超出集團訂明資本要求的股東集團監管資本盈餘為162億美元7,相當於覆蓋率為317%8

Caption

集團執行總裁Mark FitzPatrick表示:「本集團取得強韌的營運表現,足證在多渠道、數碼化運作分銷平台的推動下,我們在整個亞洲區擁有卓越而多元化的品牌業務。這讓我們能夠成功抵禦多個市場因2019冠狀病毒病疫情而遭受的嚴重影響,並於第一季度維持年度保費等值銷售額增長。得益於大部分市場開始回復正常,我們於第二季度錄得更強勁的年度保費等值銷售額增長。應用於歐洲內含價值方法的利率上升、香港(其利潤向來較高)銷售額下降,再加上銀行保險銷售額錄得增長,抵銷了年度保費等值銷售額的增幅,令新業務利潤減少(5)%9。倘不計及利率及其他經濟變動的影響,新業務利潤與二零二一年同期相比大致持平。

「壽險及資產管理業務經調整經營溢利增加6%9,而利息成本於二零二二年一月完成22.5億美元的債務贖回計劃後下降,令中央成本減少32%9,在這些因素的共同推動下,本集團的經調整經營溢利增加8%9。除英國業務分拆後節省的1.80億美元之外,我們有望於二零二三年年初前將總部成本削減7,000萬美元10。二零二二年第一次中期股息為每股5.74美分,增加7%11,相當於去年全年股息每股17.23美分的三分之一。

「我們不斷開展業務投資,包括將Pulse由面向消費者的應用程式擴展至覆蓋保誠的主要業務流程,包括協助代理透過使用專屬工具提升產能,以及達成保單銷售和服務。我們相信,此舉將有助增強以客戶為中心的理念及提升服務效率。此外,透過Pulse平台,我們能夠增加額外分銷能力,可觸達現有分銷範圍之外的新渠道及新客戶群。

「我們的集團監管框架資本狀況強勁且具備抗逆力。香港保險業監管局(保監局)已批准我們於香港提早採納風險為本資本框架的申請,有關影響已計入我們於二零二二年六月三十日的集團監管狀況。本集團超出集團最低資本要求的股東盈餘為194億美元12,覆蓋率為548%6。本集團調整其既定歐洲內含價值及自由盈餘框架,以符合本集團的訂明資本要求(集團訂明資本要求)。於二零二二年六月三十日,我們超出集團訂明資本要求的股東盈餘為162億美元7,覆蓋率為317%8

「宏觀經濟於今年上半年度出現重大波動,多個市場均出現股票指數走低、政府債券收益率大幅攀升及公司債券息差擴闊等情況。此等因素對我們資產負債表的綜合影響,加上投資跌幅超過負債減幅,令來自持續經營業務的《國際財務報告準則》稅後溢利由二零二一年上半年度的10.70億美元11大幅減少至二零二二年上半年度的1.06億美元,同時導致根據動態經濟方法計算的歐洲內含價值減少。

「我們於二零二二年六月三十日的穆迪總槓桿比率估計為22%,完全處於20%至25%的目標範圍內,彰顯我們於近期舉措後的財務靈活性。

「在領導層方面,誠如先前所宣佈,我們歡迎Anil Wadhwani於二零二三年二月加入保誠擔任集團執行總裁。彼將加入的增長業務兼備多渠道分銷模式及獨特的地理足跡,且在2019冠狀病毒病疫情的挑戰下仍能靈活地實現增長並服務客戶。儘管有跡象顯示,2019冠狀病毒病相關的影響在本集團多個市場中正趨於穩定,但我們預計在今年餘下時間內,經營環境或繼續充滿挑戰。我們仍然相信,保誠具備財務韌力、資本實力及能力,能夠滿足亞洲及非洲客戶不斷增長的健康及儲蓄需求,並藉此踐行幫助人們活出豐盛人生的宗旨,同時長遠為股東創造價值。」

財務摘要
二零二二年上半年度
百萬美元
二零二一年上半年度
百萬美元
按實質匯率
基準的變動2
按固定匯率
基準的變動2
來自持續經營業務的新業務利潤14
1,098
1,176
(7)%
(5)%
持續經營業務賺取的經營自由盈餘113
1,224
1,112
10%
12%
來自持續經營業務的經調整經營溢利15
1,661
1,571
6%
8%
來自持續經營業務的《國際財務報告準則》稅後溢利1
106
1,070
(90)%
(90)%






二零二二年六月三十日
二零二一年十二月三十一日

總計
每股
總計
每股
歐洲內含價值股東權益
423億美元
1,539美分
474億美元
1,725美分
《國際財務報告準則》股東權益
161億美元
586美分
171億美元
622美分

附註

1 持續經營業務指本集團於分拆Jackson後的亞洲、非洲及總部職能。

2 關於實質匯率及固定匯率基準的進一步資料載於《國際財務報告準則》財務業績附註A1。

3 年度保費等值銷售額是一項新業務活動衡量指標,即所有保險產品於期內的年化期繳保費及新承保業務整付保費十分之一的總和,包括根據《國際財務報告準則》第4號指定為投資合約的合約保費。年度保費等值銷售額並非於《國際財務報告準則》財務報表中入賬的保費收入。進一步解釋請參閱額外財務資料附註II。

4 期內出售業務的新業務利潤(按稅後基準),按歐洲內含價值原則計算。

5 於本新聞稿內,「經調整經營溢利」指來自持續經營業務的以長期投資回報為基礎的經調整《國際財務報告準則》經營溢利。該替代表現指標與期內《國際財務報告準則》溢利的對賬載於《國際財務報告準則》財務業績附註B1.1。

6 集團監管覆蓋率為資本資源與股東業務應佔集團最低資本要求的比率。

7 集團監管資本資源超出股東業務應佔集團訂明資本要求的部分,未計二零二二年第一次現金中期股息。股東狀況不包括香港、新加坡及馬來西亞分紅業務對集團合資格資本資源及集團訂明資本要求的貢獻。根據集團監管框架,Prudential plc截至二零二二年六月三十日發行的所有債務工具(優先及後償)(二零二二年上半年度發行的3.50億美元優先債除外)均被列為集團監管合資格的集團資本資源。

8 集團監管覆蓋率為資本資源與股東業務應佔集團訂明資本要求的比率。訂明資本要求按任何實體的當地監管機構可以施加懲罰、制裁或干預措施的水平設定。集團監管集團資本充足率要求規定,合資格的集團資本資源總額不得低於集團訂明資本要求,同時集團監管一級集團資本資源不得低於集團最低資本要求。

9 按固定匯率基準計算。

10 較二零二一年全年度成本的年度減省金額,基於二零二一年全年度匯率。

11 按實質匯率基準計算。

12 集團監管資本資源超出股東業務應佔集團最低資本要求的部分,未計二零二二年第一次現金中期股息。股東狀況不包括香港、新加坡及馬來西亞分紅業務對集團合資格資本資源及集團最低資本要求的貢獻。根據集團監管框架,Prudential plc截至二零二二年六月三十日發行的所有債務工具(優先及後償)(二零二二年上半年度發行的3.50億美元優先債除外)均被列為集團監管合資格的集團資本資源。

13 保險業務及資產管理業務賺取的經營自由盈餘(未計重組成本)。就保險業務而言,所賺取的經營自由盈餘指期內有效業務產生的金額,並撇除再投資於承保新業務的金額,亦未計及非經營項目。就資產管理業務而言,所賺取的經營自由盈餘等於期內的稅後經營溢利。重組成本與業務單位金額分開呈列。進一步資料載於歐洲內含價值財務業績「集團的自由盈餘變動」。

致編輯之附註:

a. 本公告中的業績按兩項基準編製:《國際財務報告準則》及歐洲內含價值。根據《國際財務報告準則》編製的業績構成本集團法定財務報表的基礎。補充性的歐洲內含價值財務業績乃按照歐洲保險財務總監論壇於二零一六年頒佈的經修訂歐洲內含價值原則編製。本集團的歐洲內含價值財務業績乃按稅後基準呈列,並包含本集團資產管理及其他業務的稅後《國際財務報告準則》財務業績。《國際財務報告準則》及歐洲內含價值業績以美元呈列,而有關換算基準的討論載於《國際財務報告準則》財務報表附註A1。除另有註明外,同比增長按固定匯率基準呈列。固定匯率乃使用當期外幣匯率(對利潤表而言是指當期的平均匯率,而對資產負債表而言則是指當期期末匯率)折算上一期間的業績而計算。

b. 持續經營業務的歐洲內含價值及經調整《國際財務報告準則》經營溢利乃以長期投資回報為基礎,其呈列不包括就長期假設的投資回報短期波動及其他企業交易的影響。此外,對於歐洲內含價值財務業績,以長期投資回報為基礎的經營溢利不包括經濟假設變動的影響及核心借款的按市值計算價值變動。此外,《國際財務報告準則》基準經調整經營溢利亦不包括收購會計調整攤銷。

c. 截至二零二二年六月三十日,Prudential plc已發行股份總數為2,749,314,856股。

d. 我們預計於二零二二年八月十日(星期三)中午十二時正(香港時間) 上午五時正(英國時間) 凌晨十二時正(東部時間)向香港聯交所及英國金融媒體公佈二零二二年上半年度業績。

公告將於八月十日(星期三)下午二時正(香港時間) 上午七時正(英國時間) 凌晨二時正(東部時間)在倫敦證券交易所發佈。

預先錄製的分析員及投資者簡報會將於二零二二年八月十日(星期三)中午十二時正(香港時間) 上午五時正(英國時間) 凌晨十二時正(東部時間)起可按需要點按以下連結播放:

https://www.investis-live.com/prudential/62d51c1fd9438014009aa544/hebae。錄製視頻所用的文稿副本亦將於二零二二年八月十日(星期三)中午十二時正(香港時間) 上午五時正(英國時間) 凌晨十二時正(東部時間)起於Prudential plc網站提供。

分析員及投資者問答視頻會議將於八月十日(星期三)下午一時正(香港時間) 上午六時正(英國時間) 凌晨一時正(東部時間)舉行。

報名在線觀看視頻會議
如有意報名在線觀看視頻會議及提問,請點按以下連結進行報名:
https://www.investis-live.com/prudential/62d52566d9438014009d4b1b/bmppi 。其後亦可點按相同連結觀看網絡直播回播。

撥打電話詳情
各界可撥打電話收聽電話會議和提問:請於開始時間前預留15 分鐘加入電話會議的電話線路,電話線路將於電話會議正式開始前半小時(即下午十二時三十分(香港時間) 上午五時三十分(英國時間) 凌晨十二時三十分(東部時間))開始運作。

撥打電話號碼:580 33 413(香港)/+44 (0) 20 3936 2999(英國及國際)/010 5387 5828(中國內地),免費電話:800 908 350(香港)/0800 640 6441(英國),與會者通行密碼:570192。與會者一旦輸入該密碼,其姓名及公司資料將被錄入。

記錄謄本
電話會議結束後,有關記錄謄本將於二零二二年八月十二日(星期五)於Prudential plc 網站的業績中心(results centre)頁面公佈。

回播服務
請撥打以下號碼收聽回播:+44 (0) 20 3936 3001(英國及國際),重播密碼:744029。重播服務將於二零二二年八月十日約下午十時(香港時間) - 下午三時(英國時間) - 上午十時(東部時間)至八月二十五日上午六時五十九分(香港時間) - 八月二十四日下午十一時五十九分(英國時間) - 下午六時五十九分(東部時間)提供。

e. 二零二二年第一次中期普通股息

除息日期
二零二二年八月十八日(香港、英國及新加坡)

記錄日期
二零二二年八月十九日

派付日期
二零二二年九月二十七日(香港、英國及美國預託證券持有人)
二零二二年十月四日或前後(新加坡)

f. 關於Prudential plc

Prudential plc在亞洲及非洲提供人壽及健康保險以及資產管理產品。保誠透過讓健康保障更實惠便捷,以及促進金融普惠,幫助人們活出豐盛人生。保誠守護財富並為資產增值,推動人們積極儲備以實現目標。保誠擁有超過1,900萬名壽險客戶,並於倫敦(PRU)、香港(2378)、新加坡(K6S)及紐約(PUK)的證券交易所上市。保誠與保德信金融集團(一家主要營業地點位於美國的公司)及The Prudential Assurance Company Limited(M&G plc的附屬公司,一家於英國註冊成立的公司)均無任何聯屬關係。https://www.prudentialplc.com/zh-hant。

g. 已終止經營業務

於本業績公告內,「已終止經營業務」指美國業務(Jackson)。除另有註明外,所有呈列金額均指持續經營業務,反映完成分拆Jackson後之本集團。

h. 保誠很快將透過表格6-K向美國證券交易委員會提交中期報告,中期報告將適時於Prudential plc網站可供查閱。

i. 前瞻性陳述

本文件可能載有「前瞻性陳述」,涉及若干保誠(以及其全資及共同擁有的業務)的計劃及其對其的日後財務狀況、表現、業績、策略及宗旨的目標和預期。並非過往事實的陳述,包括關於保誠(以及其全資及共同擁有的業務)的信念及預期的陳述,並包括但不限於包含「可能」、「將」、「應」、「繼續」、「旨在」、「估計」、「預測」、「相信」、「有意」、「期望」、「計劃」、「尋求」、「預期」及類似涵義詞語的陳述,均為前瞻性陳述。該等陳述基於在作出陳述時的計劃、估計及預測而作出,因此不應過度依賴該等陳述。就其性質而言,所有前瞻性陳述均涉及風險及不明朗因素。

多項重要因素可能導致保誠的實際日後財務狀況或表現或任何前瞻性陳述內所指實體的其他所示業績與在有關前瞻性陳述所示者有重大差別。該等因素包括但不限於當前及未來市況,包括利率和匯率波動、通脹(包括作為應對措施而加息)、持續高息或低息環境、金融及信貸市場的整體表現以及經濟不明朗因素、放緩或收緊(包括俄烏衝突以及相關或其他地緣政治緊張局勢及衝突所造成者)的影響(亦可能影響保單持有人行為及降低產品的實惠性)、向低碳經濟轉型對資產估值的影響,衍生工具未能有效緩釋任何風險;全球政治不明朗因素,包括跨境貿易摩擦增加的可能性以及運用法例、規例及行政權力限制貿易、金融交易、資本移動及╱或投資;2019冠狀病毒病疫情的影響,包括不利的金融市場及流動性影響、政府、監管機構及監督部門所採取的應對措施及行動、對銷售、理賠及假設的影響,以及產品退保個案增加、保誠(以及其供應商和合作夥伴)的營運中斷、與新銷售程序相關的風險以及技術和資訊安全風險;監管機構的政策及行動,特別是保誠的集團監管機構香港保險業監管局的政策及行動,以及監管變動的程度及速度以及一般的政府新措施;鑒於被指定為國際活躍保險集團,國際保險監管者協會所採納系統風險及其他集團監督政策標準對保誠的影響;氣候變化及全球健康危機對保誠業務及經營的實質、社會及財務影響;因未能充分應對環境、社會及管治事宜(包括未妥善考慮保誠持份者的利益或未能維持高標準的企業管治)而產生的影響;競爭及快速技術變革的影響;特別是死亡率和發病率趨勢、退保率及保單續新率對保誠業務及業績的影響;在相關行業內日後收購或合併的時間、影響及其他不明朗因素;內部轉型項目及其他策略措施未能達致目標或對本集團僱員有不利效果的影響;保誠業務進行再保險的可行性及有效性;保誠(或其供應商及合作夥伴)的營運抗逆力可能不足的風險,包括因外部事件而導致營運中斷的風險;保誠(或其供應商及合作夥伴)資訊科技、數碼系統及資料(包括Pulse平台)的可用性、保密性或完整性遭到破壞;Jackson Financial Inc. 的分拆對保誠構成的任何持續影響;與獨立合作夥伴經營的合營企業(尤其並非由保誠控制的合營企業)的相關營

運及財務風險以及不明朗因素增加;保誠及其聯屬公司經營所在司法權區的資本、償付能力標準、會計準則或相關監管框架,以及稅務及其他法例和規例變動的影響;及法律及監管措施、調查及糾紛的影響。舉例而言,上述及其他重要因素可能導致釐定經營業績所用假設的變動或日後保單給付準備金的重新預計。有關可能導致實際日後財務狀況或表現與在保誠的前瞻性陳述所預期者有差別(可能是重大差別)的上述及其他重要因素的進一步討論,已載於本文件「風險因素」一節以及保誠的二零二一年年度報告內「風險因素」一節。保誠的二零二一年年度報告在其網站www.prudentialplc.com可供查閱。

該等因素並非詳盡無遺,因為保誠是在不斷轉變的商業環境下經營業務,新的風險不時出現,而此等風險乃保誠可能無法預計,或現時並不預期會對其業務構成重大不利影響者。

本文件所載的任何前瞻性陳述僅討論截至作出陳述當日的情況。除根據《英國售股章程規則》、《英國上市規則》、《英國披露指引及透明度規則》、《香港上市規則》、《新加坡證券交易所上市規則》或其他適用法律及法規所規定者外,保誠表明概不就更新本文件所載的任何前瞻性陳述或其可能作出的任何其他前瞻性陳述承擔任何責任,不論有關更新是基於日後事件、新增資料或其他原因而作出。

j. 警告聲明

本文件並不構成或組成於任何司法權區購買、收購、認購、出售、處置或發行任何證券的任何要約或邀請,或要約購買、收購、認購、出售或處置任何證券的任何招攬,而本文件(或其任何部分)或其分發概不構成就其訂立任何合約的依據,亦不應為就此訂立的任何合約而對本文件(或其任何部分)或其分發加以依賴。

Hashtag: #保誠

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