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金融小學堂/信託、保險、傳承財富 稅負有別

2021-01-21 23:08經濟日報 仝澤蓉
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示意圖。 圖/報系資料照
示意圖。 圖/報系資料照

A女士手上有4,000萬元想要在生前先安排給小孩,身邊的專業人士分別給了她一些不同建議,有人說可以透過遺囑安排,也有人建議保險,還有人建議信託。聽來聽去,A女士發現不同的安排方式有各自的優劣,而且聽起來各方式之間顯然還有稅負上的差異。

KPMG安侯建業稅務投資部協理陳信賢表示,對於A女士的疑問要先從稅負角度分析保險與信託各自上的差異。保險種類愈趨多元,不同性質的保險也會有不同的稅負差異,而且即使相同保險產品,也會因為要保人、被保險人及受益人間排列組合的差異,稅負效果也可能因此有所不同。

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