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防理專A錢 四面向督導

2020-11-25 01:41經濟日報 記者葉憶如、邱金蘭/台北報導
銀行
  • 金管會
  • 公司治理

防堵理專A錢弊案再發生,金管會主委黃天牧昨(24)日宣示,將從嚴明金融紀律、精進問責機制等四面向進行導正。銀行一旦再犯,將加重資本計提,甚至不列入公司治理評鑑或扣分等,不止銀行股東要掏錢增資,股價也會受影響。

金管會昨天公布對玉山銀行及台中銀行理專A錢的裁罰案,除玉山被重懲外,台中銀也被罰400萬元。

為徹底防範理專弊案,黃天牧宣布,金管會將採四大面向進行導正,他強調,金管會無法保證日後理專弊案不會再發生,但可以保證的是,如果再發生,一定重罰。

四大面向,包括第一,嚴明金融紀律。除提高罰鍰外,將採主管連坐、要求增加作業風險資本計提、公司治理評鑑加重扣分或不列入評鑑,以及要求由獨立專業機構查核銀行制度弱點及改善計畫等措施。

金管會證期局副局長郭佳君表示,公司治理評鑑列前5%會公布表揚,前20%可納入公司治理指數成分股,若因重大違規案被扣分影響排名或未納入成分股,就會影響投資人評估,反映在股價上。評鑑排名後面者也會被要求揭露個別董事薪酬。

黃天牧表示,銀行若主動發現違失情事,金管會也會考量酌減或不予處分,並請銀行獎勵善盡職責人員。

第二,精進問責機制。金管會將研議精進高階管理人員問責制度,在銀行發生重大違失時,透過問責制度追究督導管理人員責任。

第三,強化教育宣導,包括銀行人員及民眾二方面。金管會將持續與周邊單位合作,提醒民眾不要將存摺、印章、密碼或空白單據交給理專,養成核對交易明細的習慣,且不要與理專有私下金錢往來。

第四,建立誠信文化。金管會將在日常監理中引導,並結合公會及周邊單位共同倡議,促使金融機構董事會及經營管理階層重視誠信文化,透過公司治理、員工招募培訓與薪酬獎懲制度等,由上而下,形塑誠信經營及公平待客的觀念價值與行為期待。

銀行 金管會 公司治理
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