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跟著大師學3個高殖利率存股訣竅

2020-04-23 09:20經濟日報 數位部內容中心/製作

「股神」巴菲特與老搭檔孟格(圖右)一同經營波克夏公司,孟格最近接受華爾街日報專訪...
「股神」巴菲特與老搭檔孟格(圖右)一同經營波克夏公司,孟格最近接受華爾街日報專訪說,他們的公司會在這場新冠疫情風暴中謹慎行事。 美聯社

巴菲特奉行的投資金律有兩條:「第一條就是『不要賠錢』,第二條是『永遠不要忘記第一條』。」為什麼呢?

來看這個案例:

假設某A是把錢放定存每年拿1%利息的保守投資人,B是把錢放在股市,其中有九年都拿到5%的報酬,但是有一年遇到系統性風險賠了30%出場的投資人,大家認為十年累積下來誰的報酬率較高呢?

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答案是A。A的總報酬率是10.46%,B僅賠了一年但他的總報酬率僅8.59%,由此可見,不要賠錢對長期複利的成果有多麼重要,實務上來講,個股很難躲過系統性市場風險,但我們希望能挑選到可以挺過崩盤危機的標的,讓資產長期增值。

2008年的國際金融海嘯,給許多投資人上了一課,爾後長達十多年的多頭行情也帶動了「存股」風氣盛行。然而,2020年的新冠肺炎和油價急跌卻讓股市急遽回落,台股第1季最大跌幅達31%,在這樣恐慌的氛圍下,若希望投資組合能長期能禁得起空頭的考驗,不妨參考投資大師巴菲特是怎麼選股的:

股神-華倫‧巴菲特選股哲學

巴菲特擅長透過長期ROE(股東權益報酬率)表現良好等條件來挑出為股東負責、財務體質良好的公司,他曾多次於股東會中闡述ROE的重要性,他說,這個指標是用來衡量一家公司是否具有經營效率的標準,白話來說,就是「公司如何善用股東的錢,創造獲利!」

根據Cmoney資料庫分析,台灣前150大市值公司中上市超過10年的有130家,近十年平均的年化ROE為12%。另外,永豐金證券的定期定額平台「豐存股」,也根據ROE設計了一個「皇冠選股指標」,讓存股族可一次瀏覽符合標的,協助投資人找尋經營效率優質、長期挺過市場系統性風險的企業。

數位部內容中心/製作
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存股族獲利三訣竅

巴菲特曾經說過:「人生就像滾雪球,只要找到溼的雪和長的坡道,雪球自然會越滾越大。」投資和存股也是如此,溼的雪代表投資報酬率;長坡道指的是時間,只要有穩定的投資報酬率和夠長的時間,長時間複利下來就會有很可觀的成果(雪球)。

也就是說,存股族獲利的訣竅在於:以時間來換取空間!但若能額外做到以下三件事,你的雪球就能滾得比別人大很多!

1、 等待危機加碼

通常股市每年會有2~4次的漲多拉回,不論是過去的911事件、國際金融海嘯,或是新冠疫情,只要把時間拉長來看,都會發現,這樣的「全球大回檔行情」,往往是來得快去得也快。

根據永豐金證券豐存股平台的數據來看,投資人平均每月扣款金額約在6,200元,而行政院主計總處資料顯示,台灣薪資中位數落在月薪4萬元,因此建議定期定額扣款的投資人,平常可多存一點現金,以便在拉回時加碼。

2、 挑選優質標的

當投資人遇到波段修正,或10年一遇的金融海嘯時,投資組合的體質就很重要了,不重押個股、不開槓桿,除了透過基本面選股,挑選一籃子的優質股票或ETF,也建議做全球股市及債市的平衡布局,可以達到分散非系統性風險的效果,讓你能安心度過恐慌期。

舉例來說,永豐金證券的定期定額平台豐存股,代表性的股債智能配置組合「穩健1號」,今年以來仍維持正報酬,協助投資人規避市場風險。

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3、 找到適合的智能存股平台

一般人平日忙於工作,不適合一直盯盤,所以存股計畫要找對平台才能事半功倍。

舉例來說:永豐金證券的豐存股平台擁有三大亮點:

1、扣款方式選擇多元:除了能輕鬆設定定期定額、定期定股,還有設定單筆加碼的危機入市功能。

2、投資標的選擇多元:有追蹤MSCI台灣指數的87檔成份股、多國股票型及債券型ETF、原物料ETF以及根據投資人風險屬性量身訂做的智能組合供投資人選擇。

3、「一鍵試算」功能:讓投資人可以針對上述商品回測試算過去的存股成果,方便投資人找出合適的商品。

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巴菲特 台股 永豐金 肺炎
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