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影/歐美祭出核彈級的金融制裁 俄羅斯被踢出SWIFT會如何?

本文共1457字

經濟日報 記者 劉玟妤 宋慧昱/綜合報導

俄羅斯入侵烏克蘭,歐美各國輪番祭出經濟制裁,仍澆不熄俄烏戰火,俄羅斯總統普亭甚至威脅動用核武。因此,歐美各國決定祭出「核彈級」的金融制裁,把俄羅斯踢出SWIFT。這對俄羅斯造成什麼影響?全球金融穩定是否也會遭殃?

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核彈級的金融制裁 什麼是SWIFT?

SWIFT全名為「環球銀行金融電信協會」,全球有2百多國、數以千計的銀行加入,是目前最多金融機構使用的跨境轉帳溝通系統,可說是銀行與銀行之間的跨境網路。一旦沒有SWIFT,等於斷了銀行間的跨國網路。俄羅斯也是繼北韓、伊朗後,第三個被踢出SWIFT的國家。

金融研訓院金融研究所所長林士傑說明,不管資金的供給方或需求方,資金在移轉的過程,會經過許多金融機構,要確認這筆資金的來源跟流向,就必須透過SWIFT系統進行確認。

他補充,SWIFT系統其實不是處理金流,不會有實際的資金移轉,最重要的是金融機構資訊的連結。SWIFT讓銀行連上系統,運用系統提供的可信賴訊息,不必多花時間驗證訊息是否正確,快速處理國際貿易的資金往來與匯兌。因此SWIFT對國際貿易往來非常重要。

根據統計,SWIFT去年平均每天發送超過4200萬則訊息,等於全球有半數的跨境高額支付都是透過SWIFT進行。

歐盟執委會主席范德賴恩(Ursula von derLeyen)說:「將俄羅斯踢出SWIFT能阻止俄羅斯在全球的多數金融交易,並有效阻止俄羅斯的進出口。」

俄羅斯被踢出SWIFT 造成什麼後果?

俄羅斯的特定銀行將從SWIFT中剔除,很可能讓俄羅斯銀行難以完成企業客戶的資金支付與移轉,進一步造成俄羅斯銀行的跨國業務與交易被迫終止。不過這項制裁與與核彈一樣,可能會替全球副作用。

俄羅斯是歐洲石油與天然氣的供應大國,未來是否衝擊能源供應,進一步加劇通膨,成為各國最大隱憂。

林士傑舉例,以俄羅斯的天然氣工業銀行來說,假如被限制SWIFT業務,會造成天然氣與石油相關的供應企業,可能暫時終止能源供應,無法順利出口,天然氣與石油價格便會大幅上揚。並進一步帶動其他原物料的價格上漲,讓原先國際主要央行預估在今年第一季到上半年就會逐漸緩和的通膨,再度產生改變。

SWIFT有替代方案嗎?

俄羅斯在2014年克里米亞危機以後,就開始研發替代SWIFT的系統「俄羅斯銀行金融報文傳送系統(SPFS)」,俄國已有超過400家銀行加入,但僅有10多間外國銀行加入。簡單來說,光靠SPFS幫不了俄羅斯太大的忙。

林士傑說明,俄羅斯可能轉向中國大陸使用的人民幣跨境支付系統「中國人民幣跨境支付系統(CIPS)」,藉此中國的金融體系產生一定的資訊連結。

俄羅斯的SPFS與中國的CIPS在功能、性質上與SWIFT相似。林士傑解釋,在這兩個系統中的資金移轉,可以繞過美元,不必經過以美元主導的SWIFT系統,也可以完成資金的支付跟移轉。林士傑認為,這兩個系統目前規模皆不大,加上加入的外國銀行數量不多,因此還是無法與SWIFT相比。

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