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台灣人壽創舉 網路投保投資型也可自動平衡

本文共744字

經濟日報 記者陳怡慈/即時報導

台灣人壽今(27)日宣布,創國內壽險業之先,把投資型保單的自動平衡機制用於網路投保,當保單連結的基金市值因為市場波動而偏離要保人事先設定的比率,將透過轉換投資標的,讓持有的基金市值回到原先設定的比率。

網路投保投資型保單,金管會目前僅開放投資型年金。台灣人壽宣布,推出兩張新台幣收付的投資型年金,每月保費僅1,000元起,即可分別連結,用新台幣或用美元計價的基金,各有三檔可選,都是安聯投信發行的基金。

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假設小明選擇連結三檔新台幣計價的基金,投入的金額比率分別為A基金50%、B基金30%、C基金20%,假設A基金表現特別好、淨值走高,A基金的市值占比在三檔基金當中,自然連帶攀升。

台壽的投資型年金會定期檢視這三檔基金的市值占比,並且透過基金轉換,讓三檔基金的市值比率,維持在要保人事先設定的水準。

這兩張專門為網路投保而設計的投資型年金,收付都是新台幣,但連結的帳戶分成新台幣計價、美元計價兩種。新台幣計價帳戶有三檔新台幣計價的台股基金可選,安聯投信主要配置在基本面及獲利面具備成長動能的台灣企業。

美元計價的基金,則是採用未來趨勢投資策略,在後疫情時代,布局全球電競、人工智慧及雲端運算等資訊科技,打破傳統以區域及產業為主軸的投資策略,更符合市場趨勢。

台灣人壽表示,費用率較低、CP值較高,是這兩張投資型年金的亮點之一,保費費用部分,每筆僅收取0.6%至0.1%的費用率,鼓勵保戶長期投資。

另外,每年有12次免費標的轉換、四次部分提領免收手續費,讓保戶彈性調整投資配置,靈活運用資金;且可搭配傷害險附約,完善意外保障規畫。

因為每個月1,000元起就可以投資,加上透過保單批註條款即可進行自動平衡,適合年輕族群持有,安心累積資產。

※ 提高警覺防投資詐騙 切記三不三要警民合作165

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