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諾貝爾得主概念加持 安達投資型保單創佳績

本文共1217字

經濟日報 記者陳怡慈/即時報導

美商安達人壽今(22)日表示,今年前八月的保險市場可以說是投資型保單的天下,彌補了傳統型商品因低利率環境而式微的局面;其中以發展諾貝爾經濟學獎得主席勒(Robert Shiller)的CAPE投資概念為主要商品策略的美商安達人壽,更是其中的佼佼者,不但是去年少數四家在疫情環境下逆勢成長的業者,今年更持續創下驚人的銷售成長佳績。

美商安達人壽早在2015年起即與席勒教授合作,成為繼美國後全球第二家獲得其CAPE® Ratio策略授權指導的壽險公司,並與三家合作投信(中國信託投信、台新投信、復華投信)開發出以美國和歐洲為主的動態策略價值投資。

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從2015年至今已與四家銀行發行全委投資帳戶,備受保戶青睞,除最近一檔成立未滿一年外,其餘投資帳戶皆發行四年以上,其中保險專案得利100(台/外幣變額年金及變額萬能壽險)的保單帳戶淨值更是有達到18元以上,堪稱近年來少數兼具核心價值、穩健績效、和規模增長的全權委託投資策略。

特別是在去年疫情剛爆發的時候,因帳戶搭載風險控管機制降低投資風險,故能因應市場大波動的極端事件立刻做出回應,調整持股回防債券和現金部位,在市場回穩顯現反彈跡象之際又快速投入股市,完整參與了去年下半年至今的多頭資金行情。

「CAPE® Ratio」投資策略的精隨是從美國或歐洲主要產業ETF中,挑選出根據Relative CAPE® Ratio計算出的評價最被低估的幾個產業,再移除其中12個月動能信號最低的產業,以選出能兼具價值低估、動能強大的最適投資組合。

CAPE和傳統本益比概念最大的差異在於採用20年資料進行分析,且調整通膨、企業盈餘以反映景氣循環週期,大幅改善傳統本益比的缺點,而且更適合進行跨產業跨年度的評價比較,以挖掘出在每個投資時點下最具投資價值與成長性的產業。

透過將不同產業放在同一天平上的比較,並篩選較具上漲動能的產業,完美改善在多頭市場百花齊鳴的氛圍中,價值型投資往往落後成長型投資的缺點;同時仍保有在空頭市場悲觀情境下價值型投資最具抗跌能力的穩健特性。

席勒所提出的「CAPE® Ratio」投資策略,經安達人壽長期研究,特別適合作為類全委保單的參考指標,因其兼具保險保障、風險管理及資產規畫等多重功能,能滿足投資型保單客戶對於資產穩健增長的期盼。

透過六年多來的努力,安達人壽攜手合作通路和投信,研發美國/歐洲動態策略價值投資,搭配嚴密監控市場風險的控管機制,帶來不同於其他類全委商品的獨特策略優勢,並經過市場多空洗禮,展現出長期而穩定的亮眼績效。

對於明年的展望,目前市場看法多空分歧,除了全球利率仍處低迷、資金流竄外,投資情緒更往往受到疫情變化影響;安達人壽的CAPE動態投資策略可作為保戶首選,作為財富規畫的主軸,無懼市場後續變化,同時還能兼顧人身保障、移轉風險,使保戶更能專注於工作和家庭的挑戰,並與安達人壽攜手共同成長。



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