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兆豐銀財管2.0 規模衝150億

提要

開辦半年成績亮眼 全年目標提前達陣 資產配置將調整為股多於債

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兆豐銀行推出多項領先公股的高端財富管理服務。 (本報系資料庫)

本文共930字

經濟日報 記者夏淑賢/台北報導

兆豐銀行4月底才開辦高端財管2.0業務,管理資產規模不到半年已達150億元,今年底目標提前達陣。兆豐銀並提供客戶以台幣信託投資外幣計價商品的新選擇,為公股行庫獨家。

在預期美元未來看升下,兆豐銀分析,台幣投資未來有機會兼賺匯差,並建議在美升息變數下,資產配置未來應逐步調整成「股多於債。

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兆豐銀行昨(12)日宣布,今天起上線海外債券線上交易,包括高端與一般財管客戶均適用,年底前線上下單海外債券全免手續費。兆豐銀財管副總經理陳昭蓉指出,兆豐銀去年底為金管會首波開放高端財管2.0獲准銀行,今年4月底正式開辦,原本目標至年底管理資產規模達到150億元,已在9月底提前達陣,而針對小資族的機器人理財,開戶數與實動率也顯著上升。

兆豐銀也因應數位趨勢,陸續上線基金、美股、港股、海外債線上交易服務,並持續擴增產品線,以海外債為例,兆豐銀去年急起直追,使得海外債相關商品業務量年增高達57%,今年在基期墊高下,仍預期有兩成的增長。

陳昭蓉指出,不論高端財管的大戶或是一般財管客戶,兆豐銀持續提升線上與線下服務的整合與品質。

舉例來說,兆豐銀的財管可接受客戶以新台幣投資交易海外外幣計價商品,優點是,對於居住在台灣、還是以使用台幣為主的客戶來說可以更為方便,申購時以台幣資金投入,而當商品有配息或者日後贖回,也都會直接換成台幣入帳。以目前台幣仍強,美元則是在明年可能升息下看升,現在以台幣投資海外美元計價商品,可說是正好時機。

她並表示,客戶如果偏好台幣,兆豐銀還提供另一種選擇,就是直接設定外幣活存帳戶定期清零、全轉台幣,設定的時點客戶自行決定,和台幣信託投資相較,後者當碰到配息,直接強制轉換回台幣,時機不能選擇。

陳昭蓉表示,目前市場仍處低利環境,投資人從長線來看要追求更佳的現金流投資收益,持有外國債券是值得考慮的選擇之一,可配置具固定配息及到期返還投資債券面額、信評佳、低波動的外國債券,進行中長線布局,只是在未來可能升息趨勢下,資產配置建議逐步調整股多於債,進可攻退可守。

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