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破萬銀行員搶考!升遷、加薪都靠它,這張證照在紅什麼?

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破萬銀行員搶考!升遷、加薪都靠它,這張證照在紅什麼?

本文共2287字

Cheers:快樂工作人 作者/黃奕霖 圖片來源:卓杜信

一場疫情,使許多產業的服務型態一夜驟變,人才定義也被大幅改寫。其中一張萬人爭考的金融證照,更預言出金融業未來的人才走向。

金融業數位轉型下的重要趨勢:

缺高科技人才,更缺「具備數位思維的金融人員」。

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科技力、金融力、程式力將是金融人員的共同基本能力。

除了科技知識,想入金融業還須具備「四種人格特質」。

從去年至今,有一張證照在金融業非常搶手!

根據金融研訓院及芬恩特創新聚落的修課人數統計,金融科技課程與3年前相比成長了超過1倍;其中,考題包含雲端運算、人工智慧、大數據及區塊鏈等內容的「金融科技力證照」,原本每年只有5、6千人報名,去年卻一舉破萬,直到現在,25場證照考試也已一路排到五月底,場場額滿。

升遷、加薪,全靠這一張

這張證照為何在一年內爆紅,吸引人人都想爭考?

金融研訓院副院長林仲威一語道破生存現實:「像是永豐金、台灣企銀、合作金庫,都把這張證照列為同仁一定要考、且對考績與升遷加分的證照。這代表數位轉型不是科技、數金部門,或是董事長助理的事,這是全部人的事。」

小小一張證照,投射出一個產業的人才需求走勢。沒有數位力,金融飯碗越來越難捧,特別是跟不上數位變化的資深從業人員,提早退休的比例也悄悄攀升。

「沒有純金融人員了,未來具備科技能力,就像大家都會用LINE、用APP一樣普遍,只是基本條件。」林仲威直言,未來金融從業人員的完整定義是—「金融科技人員」。

人才定義大幅改寫中

變化之所以如此迅速且劇烈,原因要從兩年前突如其來的疫情說起。

對病毒感染的恐懼,讓無接觸消費行為大幅興起,光是2021年,數位帳戶年成長率就超過62%,台灣總戶數首度突破千萬,民眾不再帶著印章、證件,前往銀行排隊領取號碼牌,而是打開APP選擇線上開戶、轉帳;行動支付的會員人數一口氣站上1,600萬大關,使用比例直逼現金及信用卡。

「以前業務還能提著公事包、靠著跟客戶搏感情、去推銷商品(註:如基金、保單、貸款等),現在沒有那麼多時間跟機會。」林仲威說,如何透過數位化服務顧客,顯然成為金融業的重中之重。

當服務型態改變,關鍵人才的樣貌也出現加速重組,特別是對科技人才的素質要求大幅升高。

例如銀行因應資料分析及安全需求,開始招聘博士級的資料科學家;資安人才的規格也開到白帽駭客(註:熟知程式設計、電腦科學,運用程式技術發現、改善資訊安全漏洞)等級,但這類人才,相當稀缺。

3萬職缺,8成與科技相關

縱使「金融業」在各項人力銀行調查中,吸引力僅次於「資訊科技業」,但仍難擺脫大缺工的陰影。

根據2021年金融研訓院針對各大銀行人資長發放的問卷顯示:「10家銀行、有8家自認數位人才不足。講得更精確一點,大家都在跟高科技業搶人。」林仲威分析,去年整體金融業開出超過3萬個職缺,其中金融科技相關就占了近8成;今年3月的台大校園徵才博覽會,更出現各銀行的董、總親自到場舉辦說明會較勁,親自下海督軍搶人。

「結果艾司摩爾直接把1台30億元的EUV體驗車開進成大,讓學生親身感受未來工作型態,這有幾家企業比得上?」林仲威舉自己的外甥為例,就讀成大資工所的他,還沒畢業就有10個工作任君挑選,包含聯發科、台積電跟外商半導體公司,一進去月薪8萬起跳;金融業了不起月薪5、6萬,在薪資上立刻矮了一截。

不過林仲威也表示,頂尖的金融科技人才固然難找,但畢竟是少數;金融人才不足的大宗,其實是「具備科技思維、並且懂得運用的金融人員」。

最夯6大職系出列

這部分,銀行多透過內、外部培訓養成人才。例如金融研訓院經過1年多的專家訪談後,於去年8月公告了一份「金融科技發展路徑圖」,專業科目包含了「商業分析」、「數位商品設計」、「資料分析」、「使用者介面與體驗」、「數位法遵風控」及「數位行銷」等6大職系,是目前金融業需求量最大、最欠缺的人才類別,也是林仲威口中,未來要培養的金融科技專才。

▲銀行業金融科技能力認證架構 (資料來源:金融研訓院、圖表製作:Cheers團隊...
▲銀行業金融科技能力認證架構 (資料來源:金融研訓院、圖表製作:Cheers團隊)

他們必須具備「科技力」、「金融力」、「程式力」三大素養,而且是不分職級,都應具備的能力。

你可能覺得很奇怪,為什麼需要程式力?

林仲威解釋:「當你手上有客戶的資料或數據,你就要能利用科技工具簡單處理,不能還想靠跟人接觸去賣商品、做決策。」

金融人才4大軟實力

前金管會主委、政大金融科技研究中心主任王儷玲,則進一步指出:「商業科技能力只是叩門磚,就跟學歷一樣,企業更看重的是你有沒有金融業所需的人格特質。」

王儷玲認為,金融業固然缺乏科技人才,但大多沒有非常高的技術需求,只要符合基本技術需求、能夠參與專案討論,其餘都可以招收進來再訓練,尤其人才越稀缺時、越是如此。

王儷玲歸納,具有「解決問題」、「溝通能力」、「領導能力」及「創新能力」等四大特質的人,是金融業最愛用的熱門人選:「大部分企業短期內都可以訓練你技術、知識面的不足,但人格特質無法取代,因此具備這4種能力格外重要。」

她強調,政大金融科技研究中心於2016年開設「金融科技專長學程」,廣邀13個系所師資開課,名額一路從100人增加到250人,總計超過60門課程,也找來國泰金控數數發、中信金等業者合作,就是要養成學生「軟硬兼施」的實力。

「在台下聽講的教學模式早就沒用了。」王儷玲建議,想進入金融業的第一步,就是拋下「死記硬背」的學習模式,才有機會闖出屬於自己的一片天。

▲金融人才4大軟實力 (圖表製作:Cheers團隊)
▲金融人才4大軟實力 (圖表製作:Cheers團隊)

※本文由Cheers:快樂工作人授權報導,未經同意禁止轉載。

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