• 會員中心
  • 訂閱管理
  • 常見問題
  • 登出
notice-title img

限時推出「經濟日報數位訂閱+今周刊App」年訂專案。

面對國際政治、總體經濟、產業衝擊等快速變化,更需要有脈絡的深度內容。雙重服務,一次擁有,無時無刻,讀懂局勢!

限時

 6

折 

優惠

 $

2,990

限時優惠 最後倒數
不再通知
明天通知

問題/KYC評鑑 做做樣子?

本文共518字

經濟日報 記者邱金蘭/專題報導

你的理專或是保險業務員,有讓你做過這樣的投資風險評估嗎?

題目1、您認為,投資最重要的結果是?a、獲利賺錢,b、避免虧損,c、穩定成長。

推薦

題目2、當您投資虧損時,您的感受是?a、有點擔心,但我期待市場反轉後帶來的收益,b、有點失望,但我了解,投資本來就有賺有賠,c、不會對我有任何影響,市場本來就會自然波動。

延伸閱讀/高齡者,你被金融剝削了嗎?

金管會規定,金融機構銷售商品必須KYC(了解你的客戶)與KYP(了解你的商品),才能把合適的商品賣給適合的客戶。

因此,要求金融機構在銷售商品前,客戶要填寫問卷、評估風險屬性,到底是「保守型」、「穩健型」,還是「積極型」,才能決定賣哪類型商品給客戶。

但實務上,有很多理專、保險業務員是反過來操作,先問客戶想買哪些商品,再反過來教你填問卷。而這些模擬兩可的題目,也很有可能讓一個本質為保守型的投資人,變成積極型投資人。

有一回,立委林楚茵就在立法院質詢金管會主委黃天牧時說,如果KYC做完,不滿意自己的風險屬性太低,十分鐘後再做一次,就知道如何答題了,「上有政策下有對策,這種KYC根本就是自己說了算,虛晃一招!」

另外,現行「基金風險報酬等級分類標準」已偏離市場現況,也很有可能讓高齡者買到有雷的商品。

※ 歡迎用「轉貼」或「分享」的方式轉傳文章連結;未經授權,請勿複製轉貼文章內容

延伸閱讀

上一篇
不好用的監護宣告?淪為兒孫爭產工具
下一篇
失智者的金融危機/高齡失智 誰來守護金融安全

相關

熱門

看更多

看更多

留言

完成

成功收藏,前往會員中心查看!