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文/不敗教主-陳重銘
00918本季預估配息0.70元!最後買進日3月19號。以2/27收盤價23.21計算,單季殖利率為3%,預估全年則是12%,那麼00918可以投資嗎?
用數字來說明吧?00918上市2年多來,各項報酬數字都超越老大哥0056,這2檔ETF都是被動追蹤指數,讓我來分析一下指數上的不同。
0056:由指數公司(非元大投信)從市值前150大企業中,選取未來一年預測現金股利殖利率最高的50支股票作為成分股。注意「預測現金股利殖利率」這幾個字,完全沒有提到能不能填息,指數沒有這種設計。
00918:從名字「大華優利高填息30」可以看出是大華銀投信推出,強調優利(高殖利率)並且強調高填息,一樣是從市值前150大股票中,挑選股利率佳、填息次數多的30檔成分股。請注意,成分股除了配息高之外,也一併考核過去的填息表現。
「高填息」這個因子,是00918跟0056的最大不同之處。配息高儘管很誘人,但如果沒有填息也只是左手換右手,所以00918特別強調「高填息」,這是她的獨特之處。
填息就表示股利有放進口袋,看看00918上市以來,配息報酬高達34.73%,勝過0056的29.42%,就是強調「高填息」的功勞。
此外,填息就代表股價上漲,股價上漲也會帶來更多的資本利得。所以00918的資本利得高達52.9%,也是勝過0056的43.74%,00918賺到更多的價差。
投資就是要賺兩種錢:股利+價差。00918兩者都贏,上市以來總報酬率為87.63%,贏了0056達到14.47%,真的是股利跟價差都贏了!
ETF雖然簡單,但是投資就是想要「賺更多」,如果你了解00918「高填息」的設計,不就可以多賺一點,何樂而不為呢?
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