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許多銀行理專都會這樣跟富人說，「保險是最佳的家族財富傳承工具」，但是實際規畫真能如此順利嗎？最近就一位有錢的媽媽先前為了規畫遺產稅，買了八張投資型人壽保單，但人走了，八張保單避稅不成，全部變成遺產，還因為逃漏稅被罰稅金0.8倍的罰款，來看看到底怎麼回事。
KPMG安侯建業聯合會計師事務所執業會計師葉建郎表示，自己一位客戶的母親就是在保險業務員推薦說「保險可以做遺產規畫 」情況下，4年前在72歲的時候，陸續躉繳買了八張投資型人壽保單，保費將近7000萬元；投保3年後這位母親因為腸阻塞緊急住院治療，不過，仍在半年後病逝 。
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