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他為韓國前1%富豪操盤,首揭「選股五祕訣」,每年都能找到漲兩倍的股票

提要

散戶不知道但有錢人都在用的選股技巧

圖片來源:pixabay
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本文共2904字

樂金文化 作者 金賢俊

編按:為什麼窮人想靠投資翻身卻愈來愈窮,而富人卻能靠投資讓財富翻了好幾倍?其實差異就在於「買什麼股票」和「買股心態」!為韓國前 1% 的超級有錢人操盤的投資代理人現身說法,揭開他們的選股竅門!

從我獲邀參加《劉QUIZ ON THE BLOCK》電視節目,至今已過了一年。這期間我參與演出的那集在YouTube 頻道的點擊數已達300 萬以上。再自誇一點,二、三十歲的觀眾群裡沒有人不認識我。其中話題性最高的段落是劉大神(劉在錫)問我:「這時候(股票市場不好的時候)該怎麼做?」我的回答:「這很簡單,等到它上升為止。」大家聽到這個答案都拍手笑著說我的回答「世界級之酷」,但我是「非常的」認真。

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說到基金經理人,大家都以為他們每天的工作就是上班坐在好幾台螢幕前,鷹眼般的盯著複雜股市資訊,熟知各大經濟新聞,手不停的點擊滑鼠操盤買賣。偶爾不買賣的時候,客戶還會翻白眼對經理人說:「你現在是拿我的錢在玩嗎?還不幫我多滾一點錢。」(其實如果報酬率相同,以手續費和稅金層面來看,買賣次數少還比較好)因此,我想要解開大家對基金經理人的誤會。

股票投資與企業成長是並行的。走一兩步就換跑道,這不叫「並行」。股票投資就如同朝聖者的旅途,覺得累的時候,默默將手放到背包下方幫忙;暫時休憩享受冰涼啤酒,偶爾看到其他的朝聖者,來個熱情的擊掌。而選擇一個好企業,還可能讓你有罪惡感:「我不用做任何事就賺得比企業員工的月薪還多,這樣行嗎?」除了「休息」,真的什麼都不用做。

疫情爆發後,韓國綜合股價指數(KOSPI)急速下滑至1400點,但在某天卻上升到前所未有的3000 點,表示「東學螞蟻運動( 譯註:2020 年新冠肺炎疫情長期蔓延全世界,而在股票市場上出現的新用語。股市因疫情大幅下滑的同時,韓國國內個人投資者大量購買國內股票抵抗企業或外資的現象。)」取得成功。

對於忙於帳戶認證(為了向他人炫耀自己的財富,在線上曝露自己的行為)的這些人來說,數十個百分比的報酬率,不過是連小學生都會嘲笑的績效。但抽絲剝繭的仔細觀察後,我發現大家都只急著買三星電子這類的大型股票。甚至於某個訪問之中,都還會有人問說:「現在還能買三星電子嗎?」

剛開始投資就擁有不錯的報酬率,算是一個非常積極的跡象。從2008 年至2020 年,這12 年間韓國一直脫離不了箱子股價(Boxpi,譯註:韓國綜合股價指數的簡稱KOSPI 與箱子〔Box〕相結合的新用語,係指只在固定幅度持續漲跌的韓國綜合股價指數。),只能當外國人的現金提款機。

現在,韓國藉由K 檢疫(K-Quarantine)的契機突飛猛進,引領全世界,越來越多人投資股票,投資者的心態從「做什麼都不行」的失敗主義,轉換成「做什麼都可以」的自信,絕不容錯過這個轉換點。

但是,假設有一天三星電子成了「被高估的股票」,你該怎麼辦?再好的企業,股價超過企業價值,它就不是一支好股票。屆時你會放棄三星電子出場嗎?

股票投資的最大優點是無論你在工作或睡覺,甚至躺在度假村的陽光浴床上喝啤酒的時候,那些公司的員工都在替你努力滾錢。即使我們與三星電子李在鎔部長或Facebook 的馬克.祖克柏(Mark Zuckerberg)沒有任何交情,還是能與他們以同個速度並行。假如只買三星電子的股票,等到三星電子上漲到高點後,難道就要放棄其他成為有錢人的道路嗎?

我每年都在找上漲兩倍的股票。不管股價是漲是跌,我找的都是可以讓消費者打開錢包的企業。要找到並不難,祕訣是養成習慣,留意周圍的事物並以數字計算它,例如:Netflix 的訂閱數、便利商店中蜂蜜奶油洋芋片的銷量。我將這些現象轉換成金錢。

一年找一支會漲雙倍的股票,十年後就是1024 倍。這樣我就能選擇GOLD CLASS(提供舒適躺椅、免費飲品、個人置物櫃等服務的高級電影院)代替Neflix;飯店自助吧代替便利商店。而我現在正走在這條道路上。

沒有充分的學習與準備,盲目的買三星電子絕對無法成為有錢人。你在YouTube頻道聽到的經濟常識,不能算是投資學習。真正的投資學習,要從現在就開始,投資者要維持一定的投資報酬,在股市或經濟不景氣時也能支援企業,讓企業以此為資本度過不景氣,重新來到輝煌時期,再回饋報酬給投資者,打造一個投資與報酬的正向循環。

特別是在漲跌起起落落的股票市場裡,若想持續賺錢,必須要徹底了解自己投資的企業,賣的是什麼產品與服務,其銷量與利潤多寡,以及他們為了提高銷量與利潤而策劃的行銷策略。本書要告訴大家,螞蟻(譯註:因為「東學螞蟻運動」的緣故,本書用螞蟻做為韓國個人投資者〔散戶〕的代稱。)不知道但有錢人都在用的選股技巧。

【韓國財富前1%的超級富豪都在用的選股法】

尋找能夠賺錢的企業

——想放大投資獲利,富人們會這樣做:

Tip1:從生活中找股票:從家人常用的保健食品、化妝品,到現下年輕人都在用的衣服、食物和社交軟體,富人從生活中發掘每一個可能賺錢的投資機會。

Tip2:購買外國股票: 將全球的股票都納入投資範圍,就可以不受本國經濟和股市規模影響,隨時隨地都有上萬家公司可供挑選。

Tip3:投資大趨勢:手機網路、高齡化、雲端、居家工作、無人店鋪和線上購物,抓住大趨勢所帶來的商機,投資就有最高的成功率。

Tip4:找尋經濟護城河:品牌、轉移成本、網路效應、成本優勢、政府特許和專利,經濟護城河能保護你的股票不受外部環境變化影響,並在對的時機一口氣爆發成長。

Tip5:關注商業模式:以最少的成本生產、以最簡單的方法賣產品、降低消費者價格敏感度,好的商業模式等於好的賺錢模式,也等於股價的上漲公式。

清楚股票真實價值

——想確保投資安全,富人們會這樣做:

Tip1:找出股票合理價:透過本益比、股價淨值比兩大神器,即使是完全入門的投資新手,也能輕易掌握何時該買、何時該賣。

Tip2:搞清楚財務報表:損益表、現金流量表、資產負債表……不須精通,但至少要能看懂,這能幫助你免於買到地雷股。

Tip3:不碰自己不熟悉的股票:富人絕不聽從小道消息或跟隨明牌,如果自己不想花時間研究股票,乾脆直接交給專業機構代為投資。

本文摘自樂金文化出版的《有錢人買的股票和你不一樣》

作者:金賢俊

韓國前1% 富豪御用操盤人

曾任職於VIP投資顧問(現為VIP資產經營)與培育證券,現為The Public資產經營共同代表理事。

2014年成立The Public資產經營公司,短短數年就締造高達861%超高報酬。

他投資經歷上最成功的一役為三養食品。當時,三養食品在韓國泡麵市場中,與農心、不倒翁與八道並立,並無獨特之處。金賢俊以敏銳的市場眼光,注意到三養火辣雞麵的熱銷,率先進行研究。為考察火辣雞狂銷國外的真實性,他利用韓國貿易統計情報網站(TRASS)和獨門探查技巧,獲取客觀數據,進而換得買進三養股票的敲門磚。此外,為聚集三養食品股票的人氣,更進一步公開自己的調查報告和方法,讓同業與大眾跟進。此舉不僅為三養鞏固股價,也締造了韓國投資史上的基本投資模型。

為宣導正確的投資觀念,參加知名主持人劉在錫主持的節目《劉QUIZ ON THE BLOCK》,大受好評,成為韓國年輕族群的熱門話題人物。

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樂金文化,創立於2018年,我們秉持編輯專業和文化使命,探索世界重要的問題、思想與趨勢,透過引介、出版海內外的優質好書,期許為每位愛書人帶來一場場的心靈饗宴,讓好書不寂寞。

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