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中信銀調查:媽媽們最愛的理財工具是「四個小朋友」

2021-05-05 15:44經濟日報 記者陳怡慈/即時報導
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中國信託商業銀行今(5)日公布針對女性財管客戶進行的網路「2021女性理財趨勢大調查」,調查時間從今(2021)年3月30日至4月13日止,有效樣本614份。結果發現,媽媽們的理財工具主要為台幣存款(71%)與傳統型保單(71%),前者又稱「四個小朋友(1,000元現鈔的圖像)」。

中信銀行的調查顯示,女性理財規畫的目標,前三項為:退休規畫(74%)、財富累積(67%)、醫療規畫(37%)與子女教育金(37%),理財工具主要為:新台幣存款(71%)與傳統型保單(71%)。

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媽媽們理財時遇到的難題,主要有:不熟悉市場趨勢無法掌握進場時機(44%)、擔心市場波動,難以承受損失(37%)。

針對媽媽們擔心的投資理財難題,中信銀行建議透過智能投資平台「智動GO」,系統自動建議適合客戶風險的基金投資組合,並且主動監控市場變化、自動調整投資部位與追蹤目標達成狀態,協助客戶更有紀律管理資金。

新世代女性奔波於家庭與職場間,展現多元面貌。中國信託商業銀行的2021女性理財趨勢大調查顯示,媽媽們的理財規畫,依照孩子成長階段不同有所差異。子女仍就學中,著重準備子女教育金;子女獨立自主後,便紛紛轉向退休規畫與財富累積。

中國信託銀行要做媽媽們的堅強後盾,透過全方位家庭理財健診服務,幫助媽媽們明確訂出目標金額、檢視資產缺口,更進一步善用智能投資平台智動GO,紀律投資,達成理財目標。

在理財規畫上,傳統型保單一直是媽媽們偏好的選項,調查中有高達85%女性已持有人壽保險,若要再新增保障項目,有23%的媽媽們會選擇失能長照險,可見媽媽們對於老後醫療保障的需求增加。

中信銀行提醒,定期檢視保單內容是否符合目前生活狀況,提早調整規畫,中信銀行「智選保」平台提供完整投保服務,無論是提高保障的定期壽險,或是退休相關的年金保險,皆可透過智選保平台進行試算與線上投保,並且透過手機,隨時掌握進度。

適逢母親節,中信銀行全台各分行提供全方位家庭理財健診,及保單健診服務,協助媽媽們達成理財目標。

中國信託財富管理的LINE官方帳號,除了提供即時理財訊息,更推出「藝起來寵媽」母親節專屬賀卡製作活動與換匯轉存優利專案。

今年5月3日至6月30日止,無論新舊資金,客戶只要在中信Home Bank App或網路銀行,依照牌告匯率換匯轉存1萬美元(含)以上,可享1個月期定存年息1.30%。

人民幣1,000元(含)以上,可享1個月期定存年息2.00%,詳情請上中信銀行官網www.ctbcbank.com查詢。

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