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用小錢獲高報酬 零股投資人必須有的好習慣

2021-04-27 19:10樂金文化 《零股獲利術》

編按:死薪水只有3萬,沒錢買股票怎麼辦?台積電、大立光,一股動輒五六百甚至上千,根本沒法買整張?作者張琨琳一踏入投資界就虧損300萬,卻在短時間快速賺回來,靠零股存股便賺到500%以上獲利,他認為用小錢就能分散投資、降低風險,而且1股同樣享有配息,以下摘自新書《零股獲利術》:

在你閱讀零股的各種投資方式,同時也了解自己的投資屬性後,相信對於架構一套零股投資計畫,應該有更完整的系統了。不論是短、中、長期的規劃,你的心中都應該已有了初步的規劃。

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在這接近尾聲的章節裡,我將公開一部分我私人的零股投資組合給大家參考,希望藉由這個實際的案例,能增強你對零股投資的信心,我也期待大家在參考過我的投資組合,可以自行改良,精煉出更好、更棒的零股投資組合。只要觀念對了,態度也對了,再加上養成了好的習慣,又怎麼可能發生錯誤的投資結果呢!

零股投資人該有的良好習慣。幫大家總結整理三個主題:

1. 存股型零股投資人應該具備的好習慣。

2. 價差型零股投資人應該具備的好習慣。

3. 股東會紀念品型零股投資人應具備的好習慣。

投資零股時,通常可分成既有的整筆資金和每月分別投入的資金,這兩筆資金你一定要考量清楚該如何進行投資規劃。因此,我整理三個主題來協助你,分別解說不同型態的投資人必須養成的良好投資習慣。

1. 存股型零股投資人應該具備的好習慣

如果你是新手投資人,我要特別提醒你:在初期投資時,你一定要養成習慣,每三個月定期檢查個別投資標的,以及整體投資組合的表現狀況,並且將可能另外獲得的股東配息也規劃在你下一季的投資計畫內。透過每三個月的定期檢查,你可以調整你的投資組合,並將資金重新分配,獲取更高效能的投資組合。記住,投資本就不困難,最難的是必須要持續調整你的投資組合,尤其是新手投資人,常常因為股價的波動而擾亂投資計畫,千萬不能養成不好的投資習慣。

在每一次的投資計畫重新檢視過程中,你可以再次切分投資總金額,但切記一定要切分成合宜的比例,不可以ALL-IN。尤其是存股過程中,你更要保有一定比例的投資預備金,彈性及張力是你在投資過程中要養成的好習慣。只要你不斷練習我前面教過的存股三個月必勝投資方式,大約只要一年,你就可以輕鬆掌握所謂的盤感,這樣一來,你便可以從次年開始規劃新的投資策略,當中也包含未來的短期價差操作方法。

建議投資工具 定期定額、定期定股

2. 價差型零股投資人應該具備的好習慣

做為價差型的投資人,我還是要重複的提醒你,建議你先在存股投資當中持續獲利後,再進行這種投資計畫。唯有養成能夠穩穩立於不敗的投資習慣後,你才能進階調整你的投資週期及投資比重分配;倘若連在存股投資方式中,你都未能產生獲利,我絕不建議你調整為價差型投資,因為價差型的投資可能會帶給你更高額的投資損失。

我教的存股三個月必勝投資方式,基本上是建構在有效控制風險的前提下,設法取得最佳報酬的投資方式。若你無法在這種條件下獲利,那麼要在價差投資中獲取更好的報酬,肯定是更艱難的挑戰。因為良好的投資習慣,重點在於要有良好的投資紀律,如果連穩定控制風險的投資方式,成效都不佳時,你要做的應該是優先回頭檢查,自己的投資計畫哪裡出了問題,找出來並記錄下來,這才能提升你對股票的掌握度,也就是盤感。直到你在不斷的模擬過程與計畫檢視中,找到真正的核心問題後,才可以進行價差型交易。

在你成為價差型交易高手前,建議採用的投資工具是定期定股投資、套利投資這兩項工具。原因很簡單,在定期定股投資過程中,你能夠透過每月扣款過程,掌握到股票的股價波動。而在這樣的過程裡,你還可以大量的練習各類股的操作,藉由這樣的投資方式,每三個月都能回溯投資計畫。新手投資人務必養成良好的檢視習慣,等到六個月後,你一定會體會到:自己到底適不適合轉進價差型投資。

為何我說零股套利也可以練習價差型交易?理由是,整股與零股間本就已經有價差優勢在,在穩賺不賠的條件下你只要練習拆單,再加上學會掌握波段的趨勢,相信學會這種投資方式,能幫助你更有紀律的執行投資計畫。同樣的,你若覺得這樣的投資方案會造成困擾,還是可以回到定期定股的投資方案中繼續練習盤感操作,重複性的練習與修正,不久的將來,能夠成為下一個投資達人的,肯定非你莫屬。

建議投資工具 定期定股、定股定價、零股套利

3. 股東會紀念品型零股投資人應具備的好習慣

談起股東會紀念品投資這個方案,最重要的核心在於成本控管。由於股東會紀念的投資成本,也包括中間繁雜的處理程序,從剛開始的買進持有、電子投票、列印投票結果,到領取紀念品、銷售紀念品等,這一條投資之路其實是滿辛苦的,所以你一定要充分運用市場上提供給你的工具、優惠活動等,才能有效降低你的投資成本。而股東會紀念品投資法要養成的最重要習慣,應該就是每年2 ~ 4 月三個月中,必須經常留意上市櫃公司開會動態,若這近三個月期間,你個人的狀況讓你無法專注留意每家上市櫃公司開會的動態,那麼我衷心的建議你不要參與這種投資計畫,因為這樣會讓你在投資過程中顯得手忙腳亂。

在第5 章當中,我已經事先幫你分類好恰當的投資組合方式,但千萬不要忘記了,實際進行投資時,這些投資組合,你仍舊需要進行每日的分析,並將運用分析後的結果來進行調整,會占去你不少休閒時間;當然,最簡單的選擇就是參加我舉辦的活動,不過還是要提醒你:再怎麼輕鬆,你仍需要在過程中留意我們公布的活動相關重要訊息。

考量得愈完善,你的決定將會愈正確。一窩蜂的投資是不好的習慣,參與股東會紀念品投資時務必要有良好的規劃,若在整個股東會的作業流程當中,你沒有足夠時間參與,最後這種投資方式只會帶給你負面的感受。在我舉辦活動的過程中,我看到太多自理股東會紀念品的投資人,因為整體投入的時間、成本等因素,最後功敗垂成。畢竟我已經說過,這是一場很大的投資計畫,雖然是一本萬利的投資,但若是要親自建立一套完整的獲利機制,真的是十分辛苦的!因此,加入市場上合宜的股東會紀念品投資計畫,才能讓你成為最大的投資贏家。

建議投資工具 全餐型、套餐型、主餐型股東會紀念品投資

再整理一個大方向架構給你:

① 分析發放股東會紀念品的公司。這個分析組合工作得要搭配好你的投資組合型態。

② 掌握好時間,購入投資組合的上市櫃公司股票。

③ 電子投票(最好有自動投票系統,不然你一定會投得手忙腳亂,甚至有種投不完的感覺)。

④ 列印投票結果(同樣建議最好有自動化系統,萬一格式錯誤,可能會領不到紀念品)。

⑤ 注意領取方式。最重要的關鍵在於:看清楚每一張開會通知書的內容,並進行時程的排序,這樣你才能夠領得齊全。

⑥ 銷售紀念品。售貨平台要先確定,假如沒有充足的交易量,3年下來一定會讓你有抓狂的衝動,因為家中肯定會堆滿雜物,所以務必要規劃好。

本文摘自樂金文化出版的《零股獲利術》

作者:張琨琳(小富爸爸)

「琨琳狂想零股研究中心」版主,曾任金融業主管,7年操作零股經驗。他擁有無限的熱情,希望能透過自己獨門的「零股一魚三吃術」,幫助所有為金錢所困的朋友,用小錢也能打造無限可能性的未來。

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樂金文化

樂金文化,創立於2018年,我們秉持編輯專業和文化使命,探索世界重要的問題、思想與趨勢,透過引介、出版海內外的優質好書,期許為每位愛書人帶來一場場的心靈饗宴,讓好書不寂寞。
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