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市場消化聯準會鷹派聲明 美股多收低 05:00

他用3萬元當700家股東,六年賺500%,獨門投資組合首公開:領股利也能拿紀念品

2021-04-27 18:56樂金文化 《零股獲利術》

中鋼公司今年股東會紀念品千呼萬喚已出爐,是外觀為可愛黑熊「熊愛台灣棘輪起子工具組...
中鋼公司今年股東會紀念品千呼萬喚已出爐,是外觀為可愛黑熊「熊愛台灣棘輪起子工具組」。圖/中鋼提供

這樣做,零股賺更多

在你閱讀零股的各種投資方式,同時也了解自己的投資屬性後,相信對於架構一套零股投資計畫,應該有更完整的系統了。不論是短、中、長期的規劃,你的心中都應該已有了初步的規劃。

在這接近尾聲的章節裡,我將公開一部分我私人的零股投資組合給大家參考,希望藉由這個實際的案例,能增強你對零股投資的信心,我也期待大家在參考過我的投資組合,可以自行改良,精煉出更好、更棒的零股投資組合。

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另外,本章也幫大家總結一下,三種類型的零股投資人,應該要具備什麼樣的好習慣。

1.存股型零股投資人應該具備的好習慣

2.價差型零股投資人應該具備的好習慣

3.股東會紀念品型零股投資人應具備的好習慣

養成良好的零股投資習慣後,相信往後當你要轉戰其他金融投資市場時,更能系統化的妥善安排所有投資理財計畫。常聽說投資最終一定要能達到「行雲流水」的境界,閱讀完本書的你,這個境界可以說是指日可待,同時也是必然發生的結果!

只要觀念對了,態度也對了,再加上養成了好的習慣,又怎麼可能發生錯誤的投資結果呢!

我的獨門零股投資組合

在我分享私人的零股投資組合前,你得先擁有更重要的零股投資觀念。我將先分享兩個最重要的觀念,因為如果你無法領略這兩個觀念,或許會對你未來的投資之路造成阻礙,讓你經常感到困頓,所以請你務必要反覆的體會。

1.投資本來就是以小搏大

第5 章告訴你的觀念,是用最小的投資金額,槓桿投資出驚人的收益,雖然股東會紀念品並非帳面上實際的收益,但卻也是報酬率的一部分!舉例說明:華上(6289)股價2021/1/28 收盤價位3.15 元,但該年度股東會紀念品是50 元禮券,這樣一來,你的報酬會是50 元商品收益/3.15 元股價= 1,587%。這個案例是要告訴你,千萬別忽視你可投資的小金額,連這麼小的資金都有機會槓桿出這麼驚人的報酬,那麼你是不是應該趁此時培養良好的觀念及習慣,理好小財,相信你的大財富必定也離你不遠。

當然,這個案例的主要觀念在於:你要時常存有「以小搏大」的精神(並不探討領取成本等其他因素)。此外,這個案例要告訴你,報酬率是關鍵,更要習慣把報酬率轉換成收益來源這件事。

另外,我還要補充一點,其實每一件股東會紀念品,投資報酬率都是相當驚人的。

前面曾提過,若以領取股東會紀念品為目標,買下所有發放紀念品的股票一股,這樣計算下來投資費用頂多是3 萬元左右,那麼扣除應支出的成本後,一年報酬率保守估計至少有10% ∼ 20%。

這個利率其實是非常驚人的。反過來算,用零股投資賺到的股東會紀念品所換算的這筆報酬,若以定存來算的話,要投入多少投資金額才能拿到同等的金額呢?我們以定存利率1.0% 來計算一下:

3,000 元÷0.01 定存利率= 300,000

也就是你的定存金額須達到30 萬,才能領到同樣金額的利息。

假如你的家庭成員有12 人一同參加零股股東會紀念品的投資計畫,能領取到的報酬,就等同於360 萬元的定存利息。若是你懂得善用平台變賣這些股東會紀念品,讓純報酬率達到30% 以上,你甚至有機會用36 萬槓桿出相當於1,080 萬元的定存利息,活用每一筆以小搏大、穩賺不賠的投資,是很重要的一門課題,這樣深度的剖析,相信你應該可以理解我所說的重要觀念。

另一個重要觀念是,在證券交易市場裡,很多人都說要有體感,也就是要有直接的收益感受,所以,以下我再用另外兩支個股股價為例,進行比較與說明:

①大立光(3008)股價在2021/1/28 收盤價為3,025 元,前日收盤價2,975 元,當日獲利50 元/ 股,故報酬率為1.68%。

②凌華(6166)股價在2021/1/28 收盤價為60.60 元,前日收盤價55.10 元,當日獲利5.5 元/ 股,故報酬率為9.98%。

比較以上兩個案例,大立光一股就賺50 元,你應該會有感,但我們同樣以賺50 元的角度來看,投資凌華10 股的成本是606 元,整體報酬為55 元,卻與買一股大立光近3,000 元的獲利相等。也就是說,尋找好的投資標的,才是你要學習的重點,切記報酬率才是獲利的最重要關鍵,千萬不要被所謂的「有感」給迷惑了!

小資族學習零股交易,重點就在於以小搏大,用小錢換取高報酬率。懂得如何用零股投資換取穩定的高報酬率,踏實規劃並堅持執行,相信你一定可以提早實現財富自由。

2. 讓時間及節奏成為你的朋友,獲利就是必然

在你閱讀完第3 章、第4 章後,我相信你應該已經了解到,原來投資股票獲利就是這麼簡單,對吧!心要定,操作切莫急迫;但對新手來說,我也不建議一開始就進行太長期的投資。前文也提過,一般新手剛入門最好以三個月為一個週期循環,定期的檢視投資組合,並調整出最有效能的獲利節奏,是投資新手最重要的功課。

我希望你能建立起基礎穩賺不賠的投資策略,當你能夠持續性獲利後,再將獲利的部位用在其他類型的調整,也就是將獲利部位移往長天期或短天期的投資;當然你也可以反過來,將獲利部位留在你原來的投資策略中,而將本金移往長天期或短天期的投資。

以下我將舉例來幫助你建構投資計畫,假設我們要開啟一個3 個月的零股投資計畫,投資標的物選定台積電(2330),時間從2020/11/02 ∼ 2021/01/04,每月投入100 股,如下表,你可以計算出三個月的投資總額(不考慮手續費)需146,150 元。

2021/1/25 當天,股價達到633 元,這時你持有300 股,價值為633*300 = 189,900 元,若你計畫於此時出場,可以有兩種規劃方式:

第一種方式,你可以將獲利部位取出後進行其他長天期、短天期的投資,也就是說,把這三個月的獲利部分賣出,仍保留原本投入的146,150 元在你投資的台積電裡面。

獲利總額:

189,900 元(2021/01/25 股票市值)- 146,150 元(三個月的投資總額)= 43,750 元

賣出股數:

43,750(獲利總額)÷633(2021/01/25 當日收盤價)= 69 股

也就是說,你可以賣出台積電69 股,同時將這筆獲利金額轉往其他投資標的。

第二種方式,則是賣出 146,150(投資總額)÷ 633(2021/01/25 當日收盤價)= 231 股,也就是留下69 股繼續等待可能的獲利機會,並回收你的投資本金,轉往其他長天期或短天期的投資標的上。

總結來說,每當執行過三個月的投資計畫,你一定要在第三個月的投資完成後,密切觀察投資標的的股價狀況,若有產生獲利時,便進階再安排投資計畫。

如果你想知道我會做什麼安排,我的答案是移動本金為優先。這是因為我本身是一位積極型的投資人,所以留下獲利金額對我來說,就像戰利品一樣,既不會影響我的收益,又可以敦促我更積極尋找另一個好的投資標的進行投資,這樣的投資我認為會是輕鬆又愉快的方式。

但是,我也要在最後這邊提醒你一件事,由於投資過程中你的組合可能會不停的肥大,也就是投資的標的愈來愈多,請注意:千萬不要讓投資組合過度複雜,因為你有可能會因此而忙不過來。

以上提到的兩個重要的投資觀念,包含投資節奏及投資組合的規劃,如果你想輕鬆投資、穩健獲利,相信我分享的獨門投資心法及執行方式,肯定可以幫助你成為一位零股投資達人。如果你持續照做後,仍未實現這個結果,歡迎你可以前往臉書留下訊息給我,謝謝!臉書搜尋:琨琳狂想零股研究中心 。

本文摘自樂金文化出版的《零股獲利術》

作者:張琨琳(小富爸爸)

「琨琳狂想零股研究中心」版主,曾任金融業主管,7年操作零股經驗。他擁有無限的熱情,希望能透過自己獨門的「零股一魚三吃術」,幫助所有為金錢所困的朋友,用小錢也能打造無限可能性的未來。

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樂金文化

樂金文化,創立於2018年,我們秉持編輯專業和文化使命,探索世界重要的問題、思想與趨勢,透過引介、出版海內外的優質好書,期許為每位愛書人帶來一場場的心靈饗宴,讓好書不寂寞。
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