親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的收藏 udn family

大陸搶購日本二手晶片製造機 行情上揚比全新機貴 16:56

德國研發第2種疫苗 6月可望上市 17:12

買對收息資產,賺財富也賺自由!四檔收息資產報酬率大評比:走得慢,但可以走得遠

2021-01-20 07:50Smart智富 整理:黃嫈琪

歷經2020年上沖下洗的股市震盪洗禮,不少投資新手,紛紛低點認賠殺出,又沒跟上股市反彈大漲的契機。如果只是想要每年穩定領到投資收入,又不想忍受過大的波動,有沒有更勝定存,又比股票穩健的投資方法?

擁有逾20年收息投資經驗,曾任外商銀行交易室主管的MissQ認為,投資於「收息資產」的「穩收息」投資法就是最佳解答。

推薦

她在最新著作《學會穩收息 養出我的搖錢樹:比存股簡單、比0050穩健,年年賺進穩定現金流》,詳細介紹了最適合台灣人投資的3大類收息資產,不僅平時可以領取穩定的利息,遇到股市崩盤時不僅抗跌,甚至還會反向上漲!無論是小資族想要存到第一桶金、股票族想要平衡波動、退休族想要穩穩領息,都適合使用這套投資法。

對於收息資產,MissQ的認定是,能提供「穩定現金流」的「債券或類債券商品」,且配息不來自於本金。而在台股交易市場裡,主要有3大類收息資產——台灣掛牌債券ETF(指數股票型基金)、台灣掛牌特別股、台灣掛牌REITs(不動產投資信託)。MissQ表示,若持有這類型收息資產,具備3大效果:

1.提供投資人「加薪」效果:

收息資產的穩定現金流,可以提供投資人「加薪」效果,假設投資120萬元在年配息3%的商品,每年領取3萬6,000元的現金收入,換算成每月就是加薪3,000元。

在職場上加薪不容易,必須要有良好表現及賣力工作,甚至每日兢兢業業,成天看老闆臉色;但透過投資,不需要額外付出時間跟精神討好老闆跟同事,也不需要特別優異的工作表現,只需要累積一筆本金,就可以幫自己穩定加薪。只要維持這份投資,未來離開這家公司後,仍能持續為自己加薪。

2.提供退休族「充實退休金」效果:

退休族可以將收息資產的配息,用來充實自己的退休金,甚至是未來生活費用的補貼;擔心未來退休金不足的投資人,更可以提前布局收息資產,屆時退休時,就可以支應退休生活的現金流支出。

3.提供股市空頭時的避風港及「加碼股市的資金」:

在股市空頭時,通常伴隨著央行降息刺激經濟,支持金融市場;然而降息之後,原先收息資產的配息率,遠高於降息後的市場配息利率,進而讓收息資產價值水漲船高。對空頭市場投資人來說,收息資產提供避險效果,有助於降低投資組合的波動,甚至可以賣出,作為在低點加碼股市的資金。

由於收息資產本身的固定現金流性質,在股市空頭以及央行救市情境下,特別能展現高度避險與抗跌能力。以2020年第1季為例,受當時發生全球新冠肺炎(COVID-19)疫情、油價崩盤影響,美股更在2020年3月陸續發生4次熔斷(股市漲跌幅過大而暫停交易),使得第1季的美股道瓊工業平均指數下跌24%,而台股大盤累積下跌19%。

但MissQ分析,4檔台灣股市掛牌的收息資產,在同期間,含息總報酬率分別如下:

1.台灣掛牌債券ETF——元大美債20年(00679B):上漲21%。

2.台灣掛牌債券ETF——群益15年IG科技債(00723B):上漲4%。

3.台灣掛牌REITs——兆豐新光R1(01003T):上漲8%。

4.台灣掛牌特別股——台泥乙特(1101B):下跌0.9%。

顯見在股市大幅下跌的情況下,債券ETF及REITs反而呈現上漲,特別股則是持平;可見,股市空頭時,收息資產的增值與抗跌性,不僅能提供投資人心理面的穩定支持,還能讓投資人擁有資金來源,可掌握逢低加碼的契機。

身處股市多頭環境,投資人經常忽略配置債券等收息資產,認為其報酬率太低;但是當股市空頭來臨,如前述的2020年新冠肺炎疫情,全球央行降息救市,若能手握美國公債商品,資產價值不但能逆勢上漲10%以上,還可以選擇賣出,運用債券的報酬,在低檔投資股市。

此外,MissQ分析,持有3大類收息資產,所需花費的投資時間與心力相對非常低,僅需留意總體市場利率走勢以及各國央行政策就可以了,CP值非常高;可以說,投資收息資產不但賺到利息,也賺到時間跟心情自由。

MissQ表示,若是已財富自由的投資,更需要善用收息資產賺取現金收入;如果時間仍被股市綁架,分分秒秒牽掛股市、國際情勢,成日為金融市場傷神,那麼根本不能算是理想的財富自由境界,只能說是「有財富但沒有自由」。若能善用收息資產投資,你將能同時享有真正的財富與自由,擁有走得慢,但走得遠、走得穩的佛系收息自由人生。

延伸閱讀

用「佛系收息」標的輕鬆累積資產

用債券ETF打造提早退休之路

延伸閱讀

國安基金最近四波護盤 買這11檔每次都賺
7%高殖利率定存股大盤點:2020年總報酬率超過四成 「這三檔」卻讓人意外賠了錢
想買卻不敢買,股價上漲又追高!他存過7檔金融股最後只留這檔:存股要選自己能抱住的!
獨鍾玉山金,定期定額買就對了?他從賠200萬到資產700萬:想靠存股輕鬆賺 「這件事」才是關鍵
為何買不到會漲的股票?代課老師今年領200萬股息:大家繼續抱怨,我繼續撿便宜存好股

Smart智富

《Smart智富》月刊創立於1998年,致力於提供讀者專業與全面的投資及財富管理知識。透過深度的分析,帶領讀者放眼國際,隨時掌握國際最新脈動,抓緊獲利機會。
A- A+

相關新聞

不要只懂省錢!改變六個習慣 快速存到100萬2021-02-25
刷卡繳學費登錄享好康 看懂遊戲規則2021-02-27
刷卡繳學費 銀行優惠大戲開打2021-02-27
金融股該繼續存嗎?今年只有三個布局好時機2021-02-26
追求提早退休、財富自由?當心掉入三個陷阱2021-02-25
別再想存股了 台股波段操作才能穩穩賺2021-02-25
一買就不漲,一賣就噴出?為什麼照紀律停損,還是賺不到錢2021-02-25
看了很多書,上了很多課,為何還是不敢進場? 2021-02-25
華爾街頂尖投資機構 選股五步驟大公開2021-02-25
為何買到好公司,卻賺得比別人少?華爾街老手:投資前就要設定目標價格2021-02-24
台股一萬七聰明買!想追高不套牢 先注意大盤「這區間」不讓買點變「埋點」2021-02-24
為什麼有錢人家裡看不到面紙盒?留意這些生活小細節,決定你和有錢人的距離2021-02-23
別只看台積電,護國神山還有兩座!2檔ETF供小資族參考,5萬元一次買下台股百岳!2021-02-23
為何又錯過飆股?台股狙擊老手看穿散戶盲點:先賣一趟、有低再接,多頭反而遭套牢!2021-02-23
台積電股價上沖下洗 43萬零股族要繼續存嗎?2021-02-22
別被話術給唬了!這8件事,汽車業務絕不會告訴你2021-02-20
股票比定存還賺 吸引長青族投資2021-02-20
保單投資分三階段 備妥孩子教育、醫療費2021-02-20
善用紅包 教孩子存圓夢金2021-02-20
做好財務規畫 補足家庭保障2021-02-20
樂齡族夯買股 股利收入佔比高達四成2021-02-19
這位太太靠5萬元養一家9口,還買70坪大屋!家庭理財做好「三件事」,從此告別零存款!2021-02-18
從220萬本金滾到4600萬!謝士英45歲才開始存股:這8檔私房股是我的新歡和舊愛2021-02-17
台股如何買?K線捕手:跌到「這條線」出手、回到「這位置」用力買下去!2021-02-17
沒買飆股台積電、靠低買「冷門股」!31歲阿勳財富自由體悟:「平常都吃滷肉飯,突然改吃龍蝦會消化不良…」2021-02-17
年賺30萬的普通人 vs. 年賺1,000萬的有錢人,十年後的你會如何?關鍵在於「這件事」2021-02-17
遭外資狂賣5,000億的金融股,還能存嗎?想換股,今年「這項指標」比殖利率還重要!2021-02-17
好公司已經不便宜?金牛年7%高殖利率定存股出列 這個組合幾乎 「大賺小賠」2021-02-17
殖利率6%起跳 八檔金牛年高配息成長股出列2021-02-16
42元長榮誰買了?他用10萬滾出千萬身價:股價就是「造山運動」,散戶最常買到這個位置2021-02-13
他從國巨慘賠經驗 領悟台股主力獲利三心法2021-02-13
就算股神有買也絕不跟進?他反靠「逛街買東西」挖到這檔股票大賺380%2021-02-05
數位服務個人化 開放銀行讓退休理財更輕鬆2021-02-05
今年我能存到100萬嗎?新年新希望 確實執行才會旺2021-02-05
節省到自己受不了 她靠2個習慣反而存更多錢2021-02-04
聰明放大年終獎金 好萊塢名人理專的四個建議2021-02-03
從Z世代六大特性 了解數位原住民消費理財觀 2021-02-03
想快點賺夠退休金 你最不該先做的就是投資2021-02-02
如何學有錢人記帳?日本人氣理財顧問:一定要在記帳本列「三件事」 從此告別「零存款」2021-02-02
缺貨漲價股大盤點 這六檔幫你賺紅包2021-02-02

熱門文章

股票ETF波動加大 多看少做2021-02-28

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

關注更多

留言

Top

完成

成功收藏,前往會員中心查看!