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2021-01-07 08:00樂金文化 《讓散戶賺起來》

現在人人都在提倡ETF,投資人目前只要取得符合大盤平均標準的報酬就已心滿意足,當然,這不怪他們,畢竟ETF至少比那一堆賠掉你退休金的共同基金好很多。但如果你真的不滿足於只有大盤平均水準的報酬的話,你必須認識接下來我準備教你的這個方法,它非常有效,是世界上最優秀、最有錢的投資者們投資成功的祕密。

真的。我知道這聽起來很像炒作,但說實話,這個策略的有效性再怎麼誇大也不過分。世界上最有錢的那些人,確實是根據這個策略致富的,包含富比世(Forbes)全球富豪榜上的許多人。

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利用這個策略變得超級有錢的富豪名單非常多,但這個名單如果不提全球最優秀的投資者巴菲特,就不算完整。他利用了這個投資策略,累積了他的巨額財富,並提高了他在美國運通(American Express)、華盛頓郵報(Washington Post)、GEICO,以及可口可樂(Coca-Cola)等公司的持股與年化報酬率。

囤股:在低價的時候,買進你看好的好公司

我將這個驚人的策略稱為「囤股」……就如同「貯藏」、「累積」、「收集」。它的意思就和它字面上的意思一樣,就是囤積股票。不過,不是囤積任何價格下的任何股票。囤股的本質是找到一間你會樂意擁有其全部股份的公司,然後希望其股票價格下降,好讓你盡可能以愈低愈好的價格,去「貯藏」、「累積」,以及「收集」。

買公司,不是買股票

「買公司,不是買股票」這個思考方式非常關鍵,我再怎麼重申都不嫌多:你絕不能再認為,投資股票跟買公司這兩者是有差別的。買一間公司就等同於,買這間公司的股票。

如果你買進公司所有股份的一部分,你就是部分擁有者。如果你買下所有的股份,你就擁有整間公司。這個過程和買進一間公司的公開發行股票,是沒有差別的。

只要你認為持有公開發行的股票,跟擁有一間公司的一部分是不一樣的,你就永遠無法理解並執行囤股策略。一般投資者在其持有的股票價格下跌時會不開心,因為他不了解股票所代表的是公司的真正價值。不過,那也是因為一般的股票投資者,根本就不是投資者。他們不懂囤股,因此無意間成了投機者和徹頭徹尾的賭徒。

買對公司、抱對時機,就能創造超水準報酬!

假設你發現一間公司,其價值為一股20 美元,但售價只有10 美元。你有6 萬美元可以投資。你決定囤這間公司的股票,不把錢借給維尼。你先拿出2 萬美元,以10 美元的價格買進2000 股。

幾個月後,價格變成5 美元,但這間公司的長期價值依然不變。它仍價值20 美元。於是你又額外投資了2 萬美元,以每股5 美元的價格再買進4000 股。股票市場持續下跌,股票跌到了1 美元。公司也沒有任何改變。雖然情況慢了下來,但隨著經濟好轉,公司也會再次好轉的。長期來看,它依然有每股20美元的價值。因此,你以每股1 美元的價格,再投資2 萬美元額外買進20000 股。

現在,你持有26000 股(2000 + 4000 + 20000),共投資6 萬美元。你支付的每股平均價格是2.31 美元。五年後,你以它每股20 美元的價值賣出,總共拿回52 萬美元。

由於你在公司股價下跌時持續投資,因此你的6 萬美元(約新台幣168.8萬)投資現在變成價值52 萬美元(約新台幣1,462.3萬),而你的年化報酬率是54%。

因為你學會了囤股,所以你擁有的不是10 萬美元,而是52 萬美元。你只要讓必然發生的市場力量去對付價格。你知道最終價格會等於價值,就像你知道太陽會升起一樣的肯定。

致富的祕密就是,囤股的複利效果

如果你知道公司的價值,你也打算繼續投入資金,那麼價格跌得愈低,對你就愈有利。如果你在股價下跌時持續買進,你的每股平均投資成本也會下降。當股價回升至其價值時,以更低的價格囤股將能大幅提升你的整體報酬。囤股絕對可以有效拉高你的年化報酬率。

本文摘自樂金文化出版的《讓散戶賺起來

作者:菲爾‧湯恩(Phil Town)

知名演講者與投資者、美國《紐約時報》冠軍暢銷書《有錢人就做這件事》(Rule #1)作者,經常對百萬民眾演講,同台的知名人士還包括前美國總統柯林頓、前美國國務卿包威爾和前紐約市長朱利安尼等人。目前是財經頻道CNBC倚重的投資專家,住在懷俄明州的傑克森洞鎮。他和女兒──丹妮爾‧湯恩──同是「投資課:第一定律投資播客」的主播。

譯者:劉奕吟

曾任投信公司產品經理、機器人投資顧問公司研究員,目前為自由工作者。譯有《FinTech金融科技聖經》(合譯)、《指數革命》。

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樂金文化

樂金文化,創立於2018年,我們秉持編輯專業和文化使命,探索世界重要的問題、思想與趨勢,透過引介、出版海內外的優質好書,期許為每位愛書人帶來一場場的心靈饗宴,讓好書不寂寞。
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